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扫黑除恶斗争知识

发布时间:2019年03月06日 来源:宁波通商银行

  2019年4月9日,最高人民法院、最高人民检察院、公安部和司法部联合发布《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》《关于办理黑恶势力刑事案件中财产处置若干问题的意见》《关于办理实施“软暴力”的刑事案件若干问题的意见》《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》四项新规69条意见,并于4月9日施行。

  一、什么是“黑”?什么是“恶”?

  最新发布的四项新规中明确,“扫黑除恶”中的“黑”是指黑社会性质的组织;“恶”是指恶势力、恶势力犯罪集团。其中“黑社会性质组织”是一种独立的犯罪行为,而“恶势力”是量刑时需要考虑的从重情节。

  (一)黑社会性质组织的定义与特征表现

  黑社会性质组织是指组织、领导和积极参加以暴力、威胁或者其他手段,有组织地进行违法犯罪活动,称霸一方,为非作恶,欺压、残害群众,严重破坏经济、社会秩序的犯罪组织。黑社会性质组织是以暴力、威胁或者其他手段,试图在一定区域或行业内形成非法控制或重大影响,以达到获取垄断性经济利益的,有组织的犯罪涉黑团伙。

  1. 组织特征:形成较稳定的犯罪组织,人数较多(三人以上的团伙)。有明确的组织者、领导者,骨干成员基本固定。

  2. 经济特征:有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益,具有一定的经济实力,以支持该组织的活动。

  3. 行为特征:以暴力、威胁或者其他手段,有组织地多次进行违法活动,为非作恶,欺压、残害群众。

  4. 危害性特征:严重破坏经济、社会生活秩序。

  (二)“恶势力”的定义与特征表现

  “恶势力”是指以暴力、威胁、滋扰等手段,在一定区域内或行业内多次实施违法犯罪活动,严重扰乱经济、社会生活秩序,造成恶劣影响的犯罪组织。

  1.具有一定的组织形式,人数较多(一般为3人或3人以上),有相对明确的组织者或首要分子,骨干成员基本固定 。

  2.在一定区域或行业内,多次(一般为5起或5起以上)以暴力、威胁、滋扰等手段,有组织地实施敲诈勒索、强迫交易、聚众斗殴、寻衅滋事、故意伤害、组织容留妇女卖淫等违法犯罪活动,具有一定的公开性和暴力性。

  3.严重扰乱一定区域或行业的经济、社会生活秩序,造成恶劣的社会影响。

  4.一般无合法经济来源,经济实力较弱,没有大的经济实体,保护伞和关系网不明确,或层次较低。

  5.未形成黑社会性质组织。

  (三)“软暴力”定义及表现形式

  “软暴力”是指行为人为谋取不法利益或形成非法影响,对他人或者在有关场所进行滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等,足以使他人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制,或者足以影响、限制人身自由、危及人身财产安全,影响正常生活、工作、生产、经营的违法犯罪手段。具体表现形式包括:

  1.侵犯人身权利、民主权利、财产权利的手段,包括但不限于跟踪贴靠、扬言传播疾病、揭发隐私、恶意举报、诬告陷害、破坏、霸占财物等。

  2.扰乱正常生活、工作、生产、经营秩序的手段,包括但不限于非法侵入他人住宅、破坏生活设施、设置生活障碍、贴报喷字、拉挂横幅、燃放鞭炮、播放哀乐、摆放花圈、泼洒污物、断水断电、堵门阻工,以及通过驱赶从业人员、驻派人员据守等方式直接或间接地控制厂房、办公区、经营场所等。

  3.扰乱社会秩序的手段,包括但不限于摆场架势示威、聚众哄闹滋扰、拦路闹事等。

  (四)“套路贷”定义及表现形式

  “套路贷”是指以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。具体表现包括:

  1.制造民间借贷假象。

  2.制造资金走账流水等虚假给付事实。

  3.故意制造违约或者肆意认定违约。

  4.恶意垒高借款金额。

  5.软硬兼施“索债”。

  二、银行业金融机构在“扫黑除恶”中的职责

  2018年8月2日,银保监会发布了《关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》(银保监发〔2018〕45号)(下称《通知》),对银行业、保险业开展扫黑除恶专项斗争工作进行了部署。

  (一)银行业扫黑除恶打击的重点是什么?

  《通知》要求,对于银行业领域,要重点打击非法设立从事或主要从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务中的下述行为:

  1.利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的。

  2.以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的。

  3.利用黑恶势力开展或协助开展业务的。

  4.套取金融机构信贷资金,再高利进行转贷的。

  5.面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相放贷的。

  6.银行业金融机构工作人员作为主要成员参与或实际控制人的。

  (二)银行业扫黑除恶专项斗争主要措施有哪些?

  1.利用先进技术手段,有效切断黑恶犯罪资金流动渠道,为政法机关依法办案和有关部门依法履职提供有力保障。

  2.严禁涉黑涉恶人员和涉黑涉恶组织参股、控股银行保险机构;严禁涉黑涉恶人员担任银行保险机构的董事、监事、高级管理人员。

  3.严禁为黑社会性质组织犯罪提供资金账户、转账,协助将财产转换为现金、金融票证、有价证券,协助将资金汇往境外,以及为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务;严禁录用涉黑涉恶人员;严禁与涉黑涉恶组织和个人开展信贷、保险等形式的业务合作。

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