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宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（周周赢）个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（周周赢）个人理财计划
产品登记编码：C1077219000193
产品代码：AXCZL01-0003
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2019年07月24日
产品存续规模（元）：832791973.35
产品成立以来收益率（年化）：3.74%
报告期末杠杆水平：102.43%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
14.74% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
85.26% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.20342477 |
1.20342477 |
832791973.35 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
125712409.15 |
14.74% |
| 2 |
债券 |
23仲恺02(133539.SZ) |
45947105.48 |
5.39% |
| 3 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
37486307.99 |
4.40% |
| 4 |
债券 |
23南沙01(251767.SH) |
36998722.95 |
4.34% |
| 5 |
债券 |
21台州银行永续债02(2120075.IB) |
36142058.68 |
4.24% |
| 6 |
债券 |
23温州银行永续债01(242380001.IB) |
34559952.08 |
4.05% |
| 7 |
债券 |
22河北银行永续债(2220052.IB) |
34164720.92 |
4.01% |
| 8 |
债券 |
23湾投01(133631.SZ) |
30057560.48 |
3.52% |
| 9 |
债券 |
23华阔06(252920.SH) |
29106826.19 |
3.41% |
| 10 |
债券 |
23江国01(251435.SH) |
26520299.46 |
3.11% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年02月27日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第4期个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第4期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000177
产品代码：AXCZL02-0004
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年08月14日
产品存续规模（元）：106650658.24
产品成立以来收益率（年化）：4.02%
报告期末杠杆水平：104.55%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
5.61% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
94.39% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.17601832 |
1.17601832 |
106650658.24 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
23新田01(114795.SH) |
7536689.81 |
6.76% |
| 2 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
7377735.92 |
6.62% |
| 3 |
债券 |
22启东01(194034.SH) |
7230379.59 |
6.48% |
| 4 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
6815692.36 |
6.11% |
| 5 |
债券 |
21金华银行二级01(2120121.IB) |
6266189.59 |
5.62% |
| 6 |
银行存款 |
银行存款 |
6259187.71 |
5.61% |
| 7 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
6209830.99 |
5.57% |
| 8 |
债券 |
23阳山04(253088.SH) |
6204756.41 |
5.56% |
| 9 |
债券 |
22宁国投(114039.SH) |
6088108.52 |
5.46% |
| 10 |
债券 |
22嘉兴科技PPN001(032280274.IB) |
5676453.34 |
5.09% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年02月27日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第5期个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第5期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000201
产品代码：AXCZL02-0005
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年08月28日
产品存续规模（元）：92496180.18
产品成立以来收益率（年化）：4.06%
报告期末杠杆水平：104.81%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.15% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
93.85% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.17661337 |
1.17661337 |
92496180.18 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
22世纪01(182665.SH) |
7998352.18 |
8.25% |
| 2 |
债券 |
22平湖农商二级(2221023.IB) |
7532040.75 |
7.77% |
| 3 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
6387847.73 |
6.59% |
| 4 |
债券 |
23沪苏02(251126.SH) |
6274246.68 |
6.47% |
| 5 |
债券 |
22南翼01(133302.SZ) |
6117559.56 |
6.31% |
| 6 |
银行存款 |
银行存款 |
5960233.34 |
6.15% |
| 7 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
5338275.76 |
5.51% |
| 8 |
债券 |
23惠鑫04(253193.SH) |
5151405.00 |
5.31% |
| 9 |
债券 |
20赣州银行永续债01(2020094.IB) |
5120437.60 |
5.28% |
| 10 |
债券 |
22漕湖01(182703.SH) |
5082127.60 |
5.24% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
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2025年02月27日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第6期个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第6期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000202
产品代码：AXCZL02-0006
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年09月11日
产品存续规模（元）：89925952.05
产品成立以来收益率（年化）：4.00%
报告期末杠杆水平：110.17%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
8.17% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
91.83% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.17224611 |
1.17224611 |
89925952.05 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
20海实01(167294.SH) |
8225992.55 |
8.30% |
| 2 |
银行存款 |
银行存款 |
8095103.48 |
8.17% |
| 3 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
7378418.47 |
7.45% |
| 4 |
债券 |
21金华银行二级01(2120121.IB) |
7310554.52 |
7.38% |
| 5 |
债券 |
23惠鑫04(253193.SH) |
7211967.00 |
7.28% |
| 6 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
7135177.94 |
7.20% |
| 7 |
债券 |
22宁国投(114039.SH) |
6696919.37 |
6.76% |
| 8 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
6315616.36 |
6.38% |
| 9 |
债券 |
23三明交发MTN001(102382216.IB) |
6297720.89 |
6.36% |
| 10 |
债券 |
22苏州文旅MTN002(102280518.IB) |
6200487.21 |
6.26% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
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2025年02月27日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第7期个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第7期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000203
产品代码：AXCZL02-0007
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年09月25日
产品存续规模（元）：97330038.14
产品成立以来收益率（年化）：4.00%
报告期末杠杆水平：107.41%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
8.01% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
91.99% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.17082609 |
1.17082609 |
97330038.14 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
8420821.81 |
8.06% |
| 2 |
银行存款 |
银行存款 |
8377231.48 |
8.01% |
| 3 |
债券 |
22世纪01(182665.SH) |
6152578.60 |
5.89% |
| 4 |
债券 |
22南翼01(133302.SZ) |
6117559.56 |
5.85% |
| 5 |
债券 |
22鄞州农商行永续债01(092280090.IB) |
5321245.34 |
5.09% |
| 6 |
债券 |
22南浔农商行二级资本债01(092280107.IB) |
5288797.81 |
5.06% |
| 7 |
债券 |
21仲恺01(114969.SZ) |
5175343.22 |
4.95% |
| 8 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
5005274.08 |
4.79% |
| 9 |
债券 |
23惠鑫04(253193.SH) |
4739292.60 |
4.53% |
| 10 |
债券 |
22平湖农商二级(2221023.IB) |
4626825.03 |
4.43% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年02月27日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第8期个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第8期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000211
产品代码：AXCZL02-0008
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年10月16日
产品存续规模（元）：117558346.67
产品成立以来收益率（年化）：3.97%
报告期末杠杆水平：106.62%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
7.08% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
92.92% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.16705954 |
1.16705954 |
117558346.67 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
9275726.07 |
7.40% |
| 2 |
债券 |
21杭州联合农商永续债01(2121026.IB) |
8964730.85 |
7.15% |
| 3 |
银行存款 |
银行存款 |
8874444.40 |
7.08% |
| 4 |
债券 |
22世纪01(182665.SH) |
8203438.14 |
6.54% |
| 5 |
债券 |
22启东04(114390.SH) |
8194967.01 |
6.54% |
| 6 |
债券 |
22芜湖经开MTN002(102281564.IB) |
8174942.90 |
6.52% |
| 7 |
债券 |
21长安银行永续债(2120069.IB) |
7687457.71 |
6.13% |
| 8 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
7377735.92 |
5.89% |
| 9 |
债券 |
21嘉南投债(2180046.IB) |
6960868.49 |
5.55% |
| 10 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
6318775.39 |
5.04% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年02月27日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第9期个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第9期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000213
产品代码：AXCZL02-0009
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年10月30日
产品存续规模（元）：82869389.23
产品成立以来收益率（年化）：3.99%
报告期末杠杆水平：106.94%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.17% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
93.83% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.16655535 |
1.16655535 |
82869389.23 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
7408219.42 |
8.36% |
| 2 |
债券 |
20海实01(167294.SH) |
6169494.41 |
6.96% |
| 3 |
债券 |
22南浔农商行二级资本债01(092280107.IB) |
5817677.59 |
6.56% |
| 4 |
银行存款 |
银行存款 |
5464885.69 |
6.17% |
| 5 |
债券 |
22平湖农商二级(2221023.IB) |
5380029.11 |
6.07% |
| 6 |
债券 |
23湾投01(133631.SZ) |
5182338.01 |
5.85% |
| 7 |
债券 |
21仲恺01(114969.SZ) |
5175343.22 |
5.84% |
| 8 |
债券 |
22启东01(194034.SH) |
5164556.85 |
5.83% |
| 9 |
债券 |
23三明交发MTN001(102382216.IB) |
4749101.00 |
5.36% |
| 10 |
债券 |
23新田01(114795.SH) |
4306679.89 |
4.86% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年02月27日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第3期个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第3期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000178
产品代码：AXCZL03-0003
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年08月07日
产品存续规模（元）：74751800.01
产品成立以来收益率（年化）：4.12%
报告期末杠杆水平：103.33%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
8.95% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
91.05% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.18125746 |
1.18125746 |
74751800.01 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
6909419.28 |
8.95% |
| 2 |
债券 |
22漕湖01(182703.SH) |
5996910.57 |
7.76% |
| 3 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
5991942.18 |
7.76% |
| 4 |
债券 |
20芜湖经开MTN001B(102000431.IB) |
5203342.81 |
6.74% |
| 5 |
债券 |
20海实01(167294.SH) |
5141245.34 |
6.66% |
| 6 |
债券 |
22太城F2(182778.SH) |
5086850.07 |
6.59% |
| 7 |
债券 |
22扬子冶金PPN001(032280430.IB) |
4334312.38 |
5.61% |
| 8 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
4259807.73 |
5.51% |
| 9 |
债券 |
20嘉秀债01(2080375.IB) |
4195798.38 |
5.43% |
| 10 |
债券 |
22世纪01(182665.SH) |
4101719.07 |
5.31% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年02月27日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第4期个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第4期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000179
产品代码：AXCZL03-0004
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年08月21日
产品存续规模（元）：68835776.11
产品成立以来收益率（年化）：4.03%
报告期末杠杆水平：103.86%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
5.92% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
77.29% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
16.79% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.17596716 |
1.17596716 |
68835776.11 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
同业借款 |
同业借款(晋商消费金融股份有限公司) |
12004666.65 |
16.79% |
| 2 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
5263013.63 |
7.36% |
| 3 |
债券 |
22富邦华一永续债01(092280087.IB) |
4804738.95 |
|
| 4 |
债券 |
22民泰银行永续债01(2220008.IB) |
4348012.20 |
6.08% |
| 5 |
债券 |
21台州银行永续债01(2120036.IB) |
4306378.03 |
6.02% |
| 6 |
银行存款 |
银行存款 |
4232897.96 |
5.92% |
| 7 |
债券 |
23湾投01(133631.SZ) |
4145870.41 |
5.80% |
| 8 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
4112412.81 |
5.75% |
| 9 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
3727331.76 |
5.21% |
| 10 |
债券 |
21仲恺01(114969.SZ) |
3312219.66 |
4.63% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年02月27日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第5期个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第5期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000204
产品代码：AXCZL03-0005
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年09月04日
产品存续规模（元）：67588971.46
产品成立以来收益率（年化）：4.02%
报告期末杠杆水平：106.66%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
7.32% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
70.48% |
债券 |
|
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
22.20% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.17380751 |
1.17380751 |
67588971.46 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
同业借款 |
同业借款(晋商消费金融股份有限公司) |
16006222.20 |
22.20% |
| 2 |
债券 |
21杭州联合农商永续债01(2121026.IB) |
5336149.32 |
7.40% |
| 3 |
银行存款 |
银行存款 |
5273706.77 |
7.32% |
| 4 |
债券 |
23湛基01(251069.SH) |
5232782.67 |
7.26% |
| 5 |
债券 |
23三明交发MTN001(102382216.IB) |
4026411.72 |
5.59% |
| 6 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
3689209.23 |
5.12% |
| 7 |
债券 |
22太仓港MTN001(102280552.IB) |
3097777.60 |
4.30% |
| 8 |
债券 |
20赣州银行永续债01(2020094.IB) |
3072262.56 |
4.26% |
| 9 |
债券 |
22南翼01(133302.SZ) |
3058779.78 |
4.24% |
| 10 |
债券 |
23武发02(251959.SH) |
3022399.31 |
4.19% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年02月27日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第6期个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第6期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000205
产品代码：AXCZL03-0006
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年09月18日
产品存续规模（元）：71528079.04
产品成立以来收益率（年化）：3.95%
报告期末杠杆水平：108.20%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
9.60% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
90.40% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.16931726 |
1.16931726 |
71528079.04 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
7427616.78 |
9.60% |
| 2 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
5263013.63 |
6.80% |
| 3 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
4966529.31 |
6.42% |
| 4 |
债券 |
20渝隆债(2080065.IB) |
4679281.05 |
6.05% |
| 5 |
债券 |
22世纪01(182665.SH) |
4101719.07 |
5.30% |
| 6 |
债券 |
20海实01(167294.SH) |
4010171.37 |
5.18% |
| 7 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
3813054.11 |
4.93% |
| 8 |
债券 |
23温州银行永续债01(242380001.IB) |
3344511.49 |
4.32% |
| 9 |
债券 |
22启东01(194034.SH) |
3305316.38 |
4.27% |
| 10 |
债券 |
23新田01(114795.SH) |
3230009.92 |
4.17% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年02月27日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第7期个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第7期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000210
产品代码：AXCZL03-0007
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年10月09日
产品存续规模（元）：47347588.87
产品成立以来收益率（年化）：4.14%
报告期末杠杆水平：106.94%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
9.69% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
90.31% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.17491772 |
1.17491772 |
47347588.87 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
4905286.23 |
9.69% |
| 2 |
债券 |
23明交01(250400.SH) |
4135013.73 |
8.17% |
| 3 |
债券 |
20天府银行二级01(2020001.IB) |
4098410.62 |
8.09% |
| 4 |
债券 |
23秀宏01(250067.SH) |
3212515.48 |
6.34% |
| 5 |
债券 |
21杭州联合农商永续债01(2121026.IB) |
3201689.59 |
6.32% |
| 6 |
债券 |
22南浔农商行二级资本债01(092280107.IB) |
3173278.68 |
6.27% |
| 7 |
债券 |
22世纪01(182665.SH) |
3076289.30 |
6.08% |
| 8 |
债券 |
22芜湖经开MTN002(102281564.IB) |
3065603.59 |
6.05% |
| 9 |
债券 |
22南翼01(133302.SZ) |
3058779.78 |
6.04% |
| 10 |
债券 |
22平湖农商二级(2221023.IB) |
2905215.72 |
5.74% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年02月27日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第8期个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第8期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000212
产品代码：AXCZL03-0008
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年10月23日
产品存续规模（元）：81833214.48
产品成立以来收益率（年化）：4.24%
报告期末杠杆水平：111.35%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.53% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
93.47% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.17757249 |
1.17757249 |
81833214.48 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
22平湖农商二级(2221023.IB) |
7101638.42 |
7.79% |
| 2 |
债券 |
21仲恺01(114969.SZ) |
6727946.18 |
7.38% |
| 3 |
债券 |
23明交01(250400.SH) |
6361559.59 |
6.98% |
| 4 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
6315616.36 |
6.93% |
| 5 |
银行存款 |
银行存款 |
5949377.09 |
6.53% |
| 6 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
5110278.18 |
5.61% |
| 7 |
债券 |
22启东01(194034.SH) |
4131645.48 |
4.53% |
| 8 |
债券 |
22嘉兴科技PPN001(032280274.IB) |
4128329.70 |
4.53% |
| 9 |
债券 |
20海实01(167294.SH) |
4112996.27 |
4.51% |
| 10 |
债券 |
22南翼01(133302.SZ) |
4078373.04 |
4.48% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年02月27日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第9期个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第9期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000214
产品代码：AXCZL03-0009
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年11月06日
产品存续规模（元）：69755691.91
产品成立以来收益率（年化）：4.15%
报告期末杠杆水平：105.73%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
7.32% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
92.68% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.17231332 |
1.17231332 |
69755691.91 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
23江宁交通PPN002(032380481.IB) |
5676554.51 |
7.70% |
| 2 |
银行存款 |
银行存款 |
5402448.10 |
7.32% |
| 3 |
债券 |
23新田01(114795.SH) |
5383349.86 |
7.30% |
| 4 |
债券 |
22世纪01(182665.SH) |
5127148.84 |
6.95% |
| 5 |
债券 |
22漕湖01(182703.SH) |
5082127.60 |
6.89% |
| 6 |
债券 |
22三水F1(114108.SH) |
5074318.01 |
6.88% |
| 7 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
4426641.55 |
6.00% |
| 8 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
4259807.73 |
5.78% |
| 9 |
债券 |
23莆田城投PPN001(032300345.IB) |
3178004.59 |
4.31% |
| 10 |
债券 |
20海实01(167294.SH) |
3084747.21 |
4.18% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年02月27日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第10期个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第10期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000241
产品代码：AXCZL03-0010
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年11月20日
产品存续规模（元）：63749338.54
产品成立以来收益率（年化）：4.08%
报告期末杠杆水平：105.50%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
9.33% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
90.67% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.16774487 |
1.16774487 |
63749338.54 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
6377343.00 |
9.33% |
| 2 |
债券 |
21嘉南投债(2180046.IB) |
5220651.37 |
7.63% |
| 3 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
4792283.69 |
7.01% |
| 4 |
债券 |
23明交01(250400.SH) |
4771169.69 |
6.98% |
| 5 |
债券 |
21嘉湘专项债01(2180096.IB) |
4502692.10 |
6.58% |
| 6 |
债券 |
23湛基01(251069.SH) |
4186226.14 |
6.12% |
| 7 |
债券 |
22启东04(114390.SH) |
4097483.51 |
5.99% |
| 8 |
债券 |
21宜昌城控债(2180198.IB) |
3449126.41 |
5.04% |
| 9 |
债券 |
23甪直03(251487.SH) |
3167275.07 |
4.63% |
| 10 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
3161886.82 |
4.62% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年02月27日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第11期个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第11期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000268
产品代码：AXCZL03-0011
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年12月04日
产品存续规模（元）：61107088.12
产品成立以来收益率（年化）：4.17%
报告期末杠杆水平：108.31%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
9.56% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
90.44% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.17000451 |
1.17000451 |
61107088.12 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
6330255.25 |
9.56% |
| 2 |
债券 |
23秀宏01(250067.SH) |
5354192.47 |
8.09% |
| 3 |
债券 |
22鄞州农商行永续债01(092280090.IB) |
5321245.34 |
8.04% |
| 4 |
债券 |
23三明城投PPN001(032380355.IB) |
5287688.90 |
7.99% |
| 5 |
债券 |
23甪直03(251487.SH) |
4223033.42 |
6.38% |
| 6 |
债券 |
23沪苏02(251126.SH) |
4182831.12 |
6.32% |
| 7 |
债券 |
22漕湖01(182703.SH) |
4167344.63 |
6.30% |
| 8 |
债券 |
23湾投01(133631.SZ) |
4145870.41 |
6.26% |
| 9 |
债券 |
22南翼01(133302.SZ) |
4078373.04 |
6.16% |
| 10 |
债券 |
22扬子冶金PPN001(032280430.IB) |
3508729.07 |
5.30% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年02月27日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第12期个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第12期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000269
产品代码：AXCZL03-0012
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年12月18日
产品存续规模（元）：46034900.43
产品成立以来收益率（年化）：4.07%
报告期末杠杆水平：109.96%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
19.11% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
80.89% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.16455636 |
1.16455636 |
46034900.43 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
9672432.53 |
19.11% |
| 2 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
3832708.64 |
7.57% |
| 3 |
债券 |
22漕湖01(182703.SH) |
3150919.11 |
6.22% |
| 4 |
债券 |
23南沙01(251767.SH) |
3126652.64 |
6.18% |
| 5 |
债券 |
23武发02(251959.SH) |
3126619.97 |
6.18% |
| 6 |
债券 |
20泰隆银行永续债(2020033.IB) |
2848070.24 |
5.63% |
| 7 |
债券 |
23江宁交通PPN002(032380481.IB) |
2806857.21 |
5.54% |
| 8 |
债券 |
22民泰银行永续债01(2220008.IB) |
2717507.62 |
5.37% |
| 9 |
债券 |
23三明交发MTN001(102382216.IB) |
2271309.17 |
4.49% |
| 10 |
债券 |
23明交01(250400.SH) |
2226545.86 |
4.40% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年02月27日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第13期个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第13期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000270
产品代码：AXCZL03-0013
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2021年01月08日
产品存续规模（元）：82377753.68
产品成立以来收益率（年化）：4.04%
报告期末杠杆水平：105.48%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
42.26% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
57.74% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.16095305 |
1.16095305 |
82377753.68 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
36720239.01 |
42.26% |
| 2 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
5210383.49 |
6.00% |
| 3 |
债券 |
21长安银行永续债(2120069.IB) |
4963056.49 |
5.71% |
| 4 |
债券 |
23南沙01(251767.SH) |
4168870.19 |
4.80% |
| 5 |
债券 |
20天府银行二级01(2020001.IB) |
3678060.82 |
4.23% |
| 6 |
债券 |
22扬子冶金PPN001(032280430.IB) |
3611926.98 |
4.16% |
| 7 |
债券 |
23武发02(251959.SH) |
3230840.64 |
3.72% |
| 8 |
债券 |
23新田01(114795.SH) |
3230009.92 |
3.72% |
| 9 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
3163394.47 |
3.64% |
| 10 |
债券 |
22世纪01(182665.SH) |
3076289.30 |
3.54% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
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2025年02月27日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第14期个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第14期个人理财计划
产品登记编码：C1077221000018
产品代码：AXCZL03-0014
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2021年01月22日
产品存续规模（元）：62012776.45
产品成立以来收益率（年化）：3.95%
报告期末杠杆水平：105.55%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
7.73% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
92.27% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.15587889 |
1.15587889 |
62012776.45 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
21台州银行永续债02(2120075.IB) |
5315008.63 |
8.12% |
| 2 |
债券 |
21仲恺01(114969.SZ) |
5175343.22 |
7.91% |
| 3 |
银行存款 |
银行存款 |
5059970.06 |
7.73% |
| 4 |
债券 |
22富邦华一永续债01(092280087.IB) |
4804738.95 |
7.34% |
| 5 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
4248831.73 |
6.49% |
| 6 |
债券 |
23温州银行永续债01(242380001.IB) |
3344511.49 |
5.11% |
| 7 |
债券 |
23明交01(250400.SH) |
3180779.79 |
4.86% |
| 8 |
债券 |
21长安银行永续债(2120069.IB) |
3167908.40 |
4.84% |
| 9 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
3162179.34 |
4.83% |
| 10 |
债券 |
21兴业银行二级01(2128032.IB) |
3132919.03 |
4.79% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年02月27日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月周期型）个人理财计划2024年年度报告
报告期：2024年10月01日-2024年12月31日
报告日：2024年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月周期型）个人理财计划
产品登记编码：C1077222000063
产品代码：AXCZL04-0001
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2022年07月08日
产品存续规模（元）：492885854.54
产品成立以来收益率（年化）：7.29%
报告期末杠杆水平：106.08%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.70% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
93.30% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-12-31 |
1.18125424 |
1.18125424 |
492885854.54 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
35012104.35 |
6.70% |
| 2 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
31302679.54 |
5.99% |
| 3 |
债券 |
23太湖科技PPN001(032380980.IB) |
29194689.04 |
5.58% |
| 4 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
29064707.15 |
5.56% |
| 5 |
债券 |
23湛基01(251069.SH) |
28466337.73 |
5.44% |
| 6 |
债券 |
23江国01(251435.SH) |
24205035.22 |
4.63% |
| 7 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
23749879.91 |
4.54% |
| 8 |
债券 |
华萃2优(143640.SZ) |
17366305.75 |
3.32% |
| 9 |
债券 |
22宁国投(114039.SH) |
16234956.05 |
3.11% |
| 10 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
15810896.71 |
3.02% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
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2025年02月27日
