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宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（周周赢）个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（周周赢）个人理财计划
产品登记编码：C1077219000193
产品代码：AXCZL01-0003
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2019年07月24日
产品存续规模（元）：859235763.51
产品成立以来收益率（年化）：3.84%
报告期末杠杆水平：108.29%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
4.90% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
95.10% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.18024735 |
1.18024735 |
859235763.51 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
天奇1A(143742.SZ) |
57305491.11 |
6.16% |
| 2 |
债券 |
22世纪01(182665.SH) |
56612461.96 |
6.08% |
| 3 |
债券 |
23湾投01(133631.SZ) |
47794592.96 |
5.14% |
| 4 |
银行存款 |
银行存款 |
45632780.31 |
4.90% |
| 5 |
债券 |
19泰隆银行二级(1920071.IB) |
42234408.09 |
4.54% |
| 6 |
债券 |
华萃2优(143640.SZ) |
39821780.22 |
4.28% |
| 7 |
债券 |
21狮投01(114959.SZ) |
37911811.07 |
4.07% |
| 8 |
债券 |
21盛投01(196925.SH) |
37041468.16 |
3.98% |
| 9 |
债券 |
21台州银行永续债02(2120075.IB) |
36646718.67 |
3.94% |
| 10 |
债券 |
23华阔06(252920.SH) |
31312596.17 |
3.37% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年04月11日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第4期个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第4期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000177
产品代码：AXCZL02-0004
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年08月14日
产品存续规模（元）：140807622.35
产品成立以来收益率（年化）：4.24%
报告期末杠杆水平：101.93%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.02% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
93.98% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.15380117 |
1.15380117 |
140807622.35 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
23惠基03(252917.SH) |
10313204.93 |
7.19% |
| 2 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
8938918.40 |
6.23% |
| 3 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
8812056.66 |
6.14% |
| 4 |
银行存款 |
银行存款 |
8643006.88 |
6.02% |
| 5 |
债券 |
23温州银行永续债01(242380001.IB) |
8538169.79 |
5.95% |
| 6 |
债券 |
22南浔农商行二级资本债01(092280107.IB) |
8242209.44 |
5.74% |
| 7 |
债券 |
22沪苏01(114186.SH) |
7789432.29 |
5.43% |
| 8 |
债券 |
22河北银行永续债(2220052.IB) |
7576566.70 |
5.28% |
| 9 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
7478408.69 |
5.21% |
| 10 |
债券 |
22鄞州农商行永续债01(092280090.IB) |
6405637.02 |
4.46% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年04月11日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第5期个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第5期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000201
产品代码：AXCZL02-0005
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年08月28日
产品存续规模（元）：130556374.32
产品成立以来收益率（年化）：4.18%
报告期末杠杆水平：101.86%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.74% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
93.26% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.15010462 |
1.15010462 |
130556374.32 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
20海实01(167294.SH) |
9710344.66 |
7.30% |
| 2 |
债券 |
23湛基01(251069.SH) |
9478411.15 |
7.13% |
| 3 |
银行存款 |
银行存款 |
8963819.13 |
6.74% |
| 4 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
8833754.66 |
6.64% |
| 5 |
债券 |
23武发02(251959.SH) |
8377779.95 |
6.30% |
| 6 |
债券 |
23惠基03(252917.SH) |
7734903.70 |
5.82% |
| 7 |
债券 |
天奇1A(143742.SZ) |
7540196.20 |
5.67% |
| 8 |
债券 |
23甪直03(251487.SH) |
6350185.48 |
4.78% |
| 9 |
债券 |
23铜山01(114991.SH) |
5181371.10 |
3.90% |
| 10 |
债券 |
20嘉兴经技MTN003(102002245.IB) |
4629496.60 |
3.48% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年04月11日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第6期个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第6期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000202
产品代码：AXCZL02-0006
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年09月11日
产品存续规模（元）：126980728.19
产品成立以来收益率（年化）：4.12%
报告期末杠杆水平：115.14%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
5.01% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
94.99% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.14634803 |
1.14634803 |
126980728.19 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
23沪苏02(251126.SH) |
10521426.44 |
7.20% |
| 2 |
债券 |
23新田01(114795.SH) |
10490022.19 |
7.18% |
| 3 |
债券 |
22沪苏01(114186.SH) |
10385909.73 |
7.11% |
| 4 |
债券 |
20海实01(167294.SH) |
9397107.74 |
6.43% |
| 5 |
债券 |
19新会01(151975.SH) |
8295864.67 |
5.68% |
| 6 |
债券 |
22三水F1(114108.SH) |
7711857.00 |
5.28% |
| 7 |
债券 |
22启东01(194034.SH) |
7590439.93 |
5.20% |
| 8 |
银行存款 |
银行存款 |
7319552.42 |
5.01% |
| 9 |
债券 |
23湛基01(251069.SH) |
6845519.16 |
4.69% |
| 10 |
债券 |
23江宁交通PPN003(032380506.IB) |
6631420.35 |
4.54% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年04月11日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第7期个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第7期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000203
产品代码：AXCZL02-0007
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年09月25日
产品存续规模（元）：141398644.69
产品成立以来收益率（年化）：4.12%
报告期末杠杆水平：103.00%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
14.87% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
85.13% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.14471178 |
1.14471178 |
141398644.69 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
21613422.62 |
14.87% |
| 2 |
债券 |
21狮投01(114959.SZ) |
10531058.63 |
7.24% |
| 3 |
债券 |
19新会01(151975.SH) |
9555996.01 |
6.57% |
| 4 |
债券 |
23新田01(114795.SH) |
9441019.97 |
6.49% |
| 5 |
债券 |
21明城02(197045.SH) |
9349750.50 |
6.43% |
| 6 |
债券 |
21仲恺01(114969.SZ) |
8433256.88 |
5.80% |
| 7 |
债券 |
23甪直02(251483.SH) |
7408549.73 |
5.10% |
| 8 |
债券 |
20海实01(167294.SH) |
6264738.49 |
4.31% |
| 9 |
债券 |
21金华银行二级01(2120121.IB) |
6220002.69 |
4.28% |
| 10 |
债券 |
21番禺03(197837.SH) |
6123993.45 |
4.21% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年04月11日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第8期个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第8期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000211
产品代码：AXCZL02-0008
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年10月16日
产品存续规模（元）：120023485.75
产品成立以来收益率（年化）：4.16%
报告期末杠杆水平：104.28%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
7.85% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
92.15% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.14373573 |
1.14373573 |
120023485.75 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
9828066.44 |
7.85% |
| 2 |
债券 |
22南翼01(133302.SZ) |
9259852.81 |
7.40% |
| 3 |
债券 |
21盛投01(196925.SH) |
8231437.37 |
6.58% |
| 4 |
债券 |
21明城02(197045.SH) |
8219560.88 |
6.57% |
| 5 |
债券 |
21金汇02(178901.SH) |
8097012.14 |
6.47% |
| 6 |
债券 |
22启东01(194034.SH) |
8096469.26 |
6.47% |
| 7 |
债券 |
21长安银行永续债(2120069.IB) |
7369107.66 |
5.89% |
| 8 |
债券 |
20秦农农商二级01(2021039.IB) |
6073137.50 |
4.85% |
| 9 |
债券 |
23华创C1(115604.SH) |
5881195.88 |
4.70% |
| 10 |
债券 |
23三明城投PPN001(032380355.IB) |
5336616.53 |
4.26% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年04月11日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第9期个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第9期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000213
产品代码：AXCZL02-0009
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年10月30日
产品存续规模（元）：113076226.53
产品成立以来收益率（年化）：4.25%
报告期末杠杆水平：103.29%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
5.82% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
94.18% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.14515118 |
1.14515118 |
113076226.53 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
23南沙01(251767.SH) |
8875197.10 |
7.60% |
| 2 |
债券 |
22富邦华一永续债01(092280087.IB) |
8611012.59 |
7.37% |
| 3 |
债券 |
22汾湖投资MTN002(102282076.IB) |
8160497.84 |
6.99% |
| 4 |
债券 |
21明城02(197045.SH) |
7192115.77 |
6.16% |
| 5 |
银行存款 |
银行存款 |
6794532.04 |
5.82% |
| 6 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
6414102.79 |
5.49% |
| 7 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
6410064.59 |
5.49% |
| 8 |
债券 |
22平湖农商二级(2221023.IB) |
6354571.87 |
5.44% |
| 9 |
债券 |
22南翼01(133302.SZ) |
6173235.21 |
5.29% |
| 10 |
债券 |
21嘉南投债(2180046.IB) |
5904453.21 |
5.06% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年04月11日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第3期个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第3期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000178
产品代码：AXCZL03-0003
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年08月07日
产品存续规模（元）：70399299.11
产品成立以来收益率（年化）：4.38%
报告期末杠杆水平：101.69%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
8.23% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
91.77% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.15975951 |
1.15975951 |
70399299.11 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
23武发02(251959.SH) |
6283334.96 |
8.78% |
| 2 |
债券 |
23明交01(250400.SH) |
6182040.58 |
8.64% |
| 3 |
债券 |
毓信012A(260110.SH) |
6044431.81 |
8.44% |
| 4 |
银行存款 |
银行存款 |
5895261.68 |
8.23% |
| 5 |
债券 |
23湛基01(251069.SH) |
5265783.97 |
7.36% |
| 6 |
债券 |
20嘉秀债01(2080375.IB) |
4759453.65 |
6.65% |
| 7 |
债券 |
22扬子冶金PPN001(032280430.IB) |
4193504.13 |
5.86% |
| 8 |
债券 |
17宁高发债02(1780223.IB) |
3575282.82 |
4.99% |
| 9 |
债券 |
22民泰银行永续债01(2220008.IB) |
3468209.17 |
4.84% |
| 10 |
债券 |
21相城高新PPN001(032100354.IB) |
3111141.33 |
4.35% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年04月11日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第4期个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第4期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000179
产品代码：AXCZL03-0004
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年08月21日
产品存续规模（元）：86000390.54
产品成立以来收益率（年化）：4.32%
报告期末杠杆水平：101.61%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
8.38% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
91.62% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.15587397 |
1.15587397 |
86000390.54 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
23江国01(251435.SH) |
7402978.97 |
8.47% |
| 2 |
银行存款 |
银行存款 |
7319950.26 |
8.38% |
| 3 |
债券 |
23安逸花3B(2389242.IB) |
7024996.52 |
8.04% |
| 4 |
债券 |
22平湖农商二级(2221023.IB) |
6990029.06 |
8.00% |
| 5 |
债券 |
20芜湖经开MTN001B(102000431.IB) |
6120914.71 |
7.00% |
| 6 |
债券 |
21台州银行永续债01(2120036.IB) |
5489569.67 |
6.28% |
| 7 |
债券 |
20嘉秀债01(2080375.IB) |
5099414.62 |
5.84% |
| 8 |
债券 |
22富邦华一永续债01(092280087.IB) |
4843694.58 |
5.54% |
| 9 |
债券 |
20嘉兴创意债(2080012.IB) |
4394146.03 |
5.03% |
| 10 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
4169166.81 |
4.77% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
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2024年04月11日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第5期个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第5期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000204
产品代码：AXCZL03-0005
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年09月04日
产品存续规模（元）：81976359.60
产品成立以来收益率（年化）：4.28%
报告期末杠杆水平：103.52%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.18% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
93.82% |
债券 |
|
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.1527726 |
1.1527726 |
81976359.60 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
21仲恺01(114969.SZ) |
6324942.66 |
7.45% |
| 2 |
债券 |
23三明交发MTN001(102382216.IB) |
6290865.37 |
7.41% |
| 3 |
债券 |
毓信012A(260110.SH) |
6044431.81 |
7.12% |
| 4 |
债券 |
22启东01(194034.SH) |
5971146.08 |
7.04% |
| 5 |
银行存款 |
银行存款 |
5240946.01 |
6.18% |
| 6 |
债券 |
19新会01(151975.SH) |
5145536.32 |
6.06% |
| 7 |
债券 |
22启东04(114390.SH) |
4162396.88 |
4.90% |
| 8 |
债券 |
21明城02(197045.SH) |
4109780.44 |
4.84% |
| 9 |
债券 |
21恒澄建设PPN002(032101029.IB) |
3511449.32 |
4.14% |
| 10 |
债券 |
19华兴银行二级(1920082.IB) |
3490814.09 |
4.11% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年04月11日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第6期个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第6期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000205
产品代码：AXCZL03-0006
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年09月18日
产品存续规模（元）：88278785.21
产品成立以来收益率（年化）：4.27%
报告期末杠杆水平：104.72%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
5.93% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
94.07% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.15085498 |
1.15085498 |
88278785.21 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
6099497.26 |
6.61% |
| 2 |
债券 |
21相城高新PPN001(032100354.IB) |
5600054.39 |
6.07% |
| 3 |
银行存款 |
银行存款 |
5473056.23 |
5.93% |
| 4 |
债券 |
23华创C1(115604.SH) |
5346541.71 |
5.80% |
| 5 |
债券 |
23泉江02(250573.SH) |
5304357.06 |
5.75% |
| 6 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
5035070.69 |
5.46% |
| 7 |
债券 |
21杭州联合农商永续债01(2121026.IB) |
4981753.02 |
5.40% |
| 8 |
债券 |
22世纪01(182665.SH) |
4648833.55 |
5.04% |
| 9 |
债券 |
20渝隆债(2080065.IB) |
4585764.76 |
4.97% |
| 10 |
债券 |
21滨江投资PPN008(032191453.IB) |
4095908.87 |
4.44% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年04月11日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第7期个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第7期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000210
产品代码：AXCZL03-0007
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年10月09日
产品存续规模（元）：63607082.88
产品成立以来收益率（年化）：4.34%
报告期末杠杆水平：103.68%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.45% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
93.55% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.15103212 |
1.15103212 |
63607082.88 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
20嘉兴经技MTN003(102002245.IB) |
4835252.00 |
7.33% |
| 2 |
银行存款 |
银行存款 |
4253544.06 |
6.45% |
| 3 |
债券 |
23甪直03(251487.SH) |
4233456.99 |
6.42% |
| 4 |
债券 |
22漕湖01(182703.SH) |
4087633.10 |
6.20% |
| 5 |
债券 |
20天府银行二级01(2020001.IB) |
3995603.64 |
6.06% |
| 6 |
债券 |
19嘉兴滨海MTN001(101900771.IB) |
3734624.95 |
5.66% |
| 7 |
债券 |
19泰隆银行二级(1920071.IB) |
3510928.79 |
5.32% |
| 8 |
债券 |
20秦农农商二级01(2021039.IB) |
3141278.02 |
4.76% |
| 9 |
债券 |
21嘉湘专项债01(2180096.IB) |
3126698.22 |
4.74% |
| 10 |
债券 |
22世纪01(182665.SH) |
3099222.37 |
4.70% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年04月11日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第8期个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第8期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000212
产品代码：AXCZL03-0008
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年10月23日
产品存续规模（元）：125106220.15
产品成立以来收益率（年化）：4.70%
报告期末杠杆水平：105.64%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.63% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
93.37% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.16165567 |
1.16165567 |
125106220.15 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
23新田01(114795.SH) |
10490022.19 |
7.94% |
| 2 |
债券 |
22启东04(114390.SH) |
10405992.19 |
7.88% |
| 3 |
债券 |
21台州银行永续债01(2120036.IB) |
10210599.59 |
7.73% |
| 4 |
银行存款 |
银行存款 |
8752513.89 |
6.63% |
| 5 |
债券 |
22河北银行永续债(2220052.IB) |
8658933.38 |
6.56% |
| 6 |
债券 |
21仲恺01(114969.SZ) |
7906178.32 |
5.99% |
| 7 |
债券 |
23安逸花3B(2389242.IB) |
7024996.52 |
5.32% |
| 8 |
债券 |
21恒澄建设PPN002(032101029.IB) |
6713064.89 |
5.08% |
| 9 |
债券 |
23明交01(250400.SH) |
6182040.58 |
4.68% |
| 10 |
债券 |
22南浔农商行二级资本债01(092280107.IB) |
6181657.08 |
4.68% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年04月11日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第9期个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第9期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000214
产品代码：AXCZL03-0009
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年11月06日
产品存续规模（元）：73713898.55
产品成立以来收益率（年化）：4.59%
报告期末杠杆水平：103.10%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
22.52% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
77.48% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.15609254 |
1.15609254 |
73713898.55 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
17113098.22 |
22.52% |
| 2 |
债券 |
华萃2优(143640.SZ) |
6126427.73 |
8.06% |
| 3 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
5413569.67 |
7.12% |
| 4 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
5345085.66 |
7.03% |
| 5 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
5153023.55 |
6.78% |
| 6 |
债券 |
21番禺03(197837.SH) |
4082662.30 |
5.37% |
| 7 |
债券 |
23甪直02(251483.SH) |
3175092.74 |
4.18% |
| 8 |
债券 |
20秦农农商二级01(2021039.IB) |
3141278.02 |
4.13% |
| 9 |
债券 |
20海实01(167294.SH) |
3132369.25 |
4.12% |
| 10 |
债券 |
22芜湖经开MTN002(102281564.IB) |
3097961.36 |
4.08% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年04月11日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第10期个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第10期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000241
产品代码：AXCZL03-0010
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年11月20日
产品存续规模（元）：104288253.06
产品成立以来收益率（年化）：4.34%
报告期末杠杆水平：102.64%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.01% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
93.99% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.14605188 |
1.14605188 |
104288253.06 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
21金华银行二级01(2120121.IB) |
7256669.80 |
6.78% |
| 2 |
银行存款 |
银行存款 |
6435220.14 |
6.01% |
| 3 |
债券 |
23沪苏02(251126.SH) |
6312855.86 |
5.90% |
| 4 |
债券 |
21长安银行永续债(2120069.IB) |
5783892.64 |
5.40% |
| 5 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
5345085.66 |
4.99% |
| 6 |
债券 |
20海实01(167294.SH) |
5220615.41 |
4.88% |
| 7 |
债券 |
21金汇01(178603.SH) |
5208277.19 |
4.87% |
| 8 |
债券 |
21金汇02(178901.SH) |
5190392.40 |
4.85% |
| 9 |
债券 |
22太城F2(182778.SH) |
5119911.71 |
4.78% |
| 10 |
债券 |
22太仓港MTN001(102280552.IB) |
5061107.53 |
4.73% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年04月11日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第11期个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第11期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000268
产品代码：AXCZL03-0011
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年12月04日
产品存续规模（元）：103161477.35
产品成立以来收益率（年化）：4.48%
报告期末杠杆水平：103.29%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
9.11% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
90.89% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.14904375 |
1.14904375 |
103161477.35 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
9709019.80 |
9.11% |
| 2 |
债券 |
23秀宏01(250067.SH) |
7288977.16 |
6.84% |
| 3 |
债券 |
23安逸花3B(2389242.IB) |
7024996.52 |
6.59% |
| 4 |
债券 |
22漕湖01(182703.SH) |
6029258.82 |
5.66% |
| 5 |
债券 |
22启东04(114390.SH) |
5515175.86 |
5.18% |
| 6 |
债券 |
23三明交发MTN001(102382216.IB) |
5156447.02 |
4.84% |
| 7 |
债券 |
22南浔农商行二级资本债01(092280107.IB) |
5151380.90 |
4.83% |
| 8 |
债券 |
22太仓港MTN001(102280552.IB) |
5061107.53 |
4.75% |
| 9 |
债券 |
22平湖农商二级(2221023.IB) |
4236381.25 |
3.98% |
| 10 |
债券 |
22南翼01(133302.SZ) |
4115490.14 |
3.86% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年04月11日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第12期个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第12期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000269
产品代码：AXCZL03-0012
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年12月18日
产品存续规模（元）：65668597.67
产品成立以来收益率（年化）：4.22%
报告期末杠杆水平：104.89%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
34.02% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
65.98% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.13848314 |
1.13848314 |
65668597.67 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
23405513.32 |
34.02% |
| 2 |
债券 |
22平湖农商二级(2221023.IB) |
5295476.56 |
7.70% |
| 3 |
债券 |
22鄞州农商行永续债01(092280090.IB) |
3202818.51 |
4.66% |
| 4 |
债券 |
23铜山01(114991.SH) |
3108822.66 |
4.52% |
| 5 |
债券 |
19泰隆银行二级(1920071.IB) |
3097878.34 |
4.50% |
| 6 |
债券 |
21海宁仰山PPN001(032191475.IB) |
3065950.21 |
4.46% |
| 7 |
债券 |
毓信012A(260110.SH) |
3022215.90 |
4.39% |
| 8 |
债券 |
23武发02(251959.SH) |
2199167.24 |
3.20% |
| 9 |
债券 |
23明交01(250400.SH) |
2163714.20 |
3.15% |
| 10 |
债券 |
22漕湖01(182703.SH) |
2146007.38 |
3.12% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年04月11日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第13期个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第13期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000270
产品代码：AXCZL03-0013
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2021年01月08日
产品存续规模（元）：68329669.70
产品成立以来收益率（年化）：4.43%
报告期末杠杆水平：104.08%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.62% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
93.38% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.14292663 |
1.14292663 |
68329669.70 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
23太湖科技PPN001(032380980.IB) |
5229276.48 |
7.35% |
| 2 |
债券 |
22南浔农商行二级资本债01(092280107.IB) |
5151380.90 |
7.24% |
| 3 |
债券 |
22启东01(194034.SH) |
5060293.29 |
7.12% |
| 4 |
债券 |
21仲恺01(114969.SZ) |
4743706.99 |
6.67% |
| 5 |
银行存款 |
银行存款 |
4704839.29 |
6.62% |
| 6 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
4062265.10 |
5.71% |
| 7 |
债券 |
21相城高新PPN001(032100354.IB) |
3733369.59 |
5.25% |
| 8 |
债券 |
21嘉湘专项债01(2180096.IB) |
3647814.59 |
5.13% |
| 9 |
债券 |
20天府银行二级01(2020001.IB) |
3585798.14 |
5.04% |
| 10 |
债券 |
21长安银行永续债(2120069.IB) |
3427491.93 |
4.82% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
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2024年04月11日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第14期个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第14期个人理财计划
产品登记编码：C1077221000018
产品代码：AXCZL03-0014
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2021年01月22日
产品存续规模（元）：62416156.98
产品成立以来收益率（年化）：4.32%
报告期末杠杆水平：103.32%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
8.24% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
91.76% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.13780179 |
1.13780179 |
62416156.98 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
21仲恺01(114969.SZ) |
5797864.10 |
8.99% |
| 2 |
银行存款 |
银行存款 |
5310679.32 |
8.24% |
| 3 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
4330855.74 |
6.72% |
| 4 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
3216777.05 |
4.99% |
| 5 |
债券 |
21长安银行永续债(2120069.IB) |
3213273.69 |
4.98% |
| 6 |
债券 |
21兴业银行二级01(2128032.IB) |
3145618.57 |
4.88% |
| 7 |
债券 |
20华兴银行永续债01(2020063.IB) |
3112317.89 |
4.83% |
| 8 |
债券 |
23明交01(250400.SH) |
3091020.29 |
4.79% |
| 9 |
债券 |
23莆田城投PPN001(032300345.IB) |
3090852.08 |
4.79% |
| 10 |
债券 |
21盛投01(196925.SH) |
3086789.01 |
4.79% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年04月11日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月周期型）个人理财计划2024年第一季度报告
报告期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告日：2024年03月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月周期型）个人理财计划
产品登记编码：C1077222000063
产品代码：AXCZL04-0001
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2022年07月08日
产品存续规模（元）：775093010.09
产品成立以来收益率（年化）：8.80%
报告期末杠杆水平：122.34%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
7.77% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
92.23% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2024-03-31 |
1.1524442 |
1.1524442 |
775093010.09 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
73677689.32 |
7.77% |
| 2 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
56194899.57 |
5.93% |
| 3 |
债券 |
23仲恺02(133539.SZ) |
52503914.39 |
5.54% |
| 4 |
债券 |
22河北银行永续债(2220052.IB) |
36259283.52 |
3.82% |
| 5 |
债券 |
23太湖科技PPN001(032380980.IB) |
35559080.03 |
3.75% |
| 6 |
债券 |
19泰隆银行二级(1920071.IB) |
35140266.69 |
3.71% |
| 7 |
债券 |
22宁国投(114039.SH) |
30605057.67 |
3.23% |
| 8 |
债券 |
毓信012A(260110.SH) |
29214753.74 |
3.08% |
| 9 |
债券 |
丰融1优(143762.SZ) |
28427264.28 |
3.00% |
| 10 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
28132710.98 |
2.97% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
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2024年04月11日
