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宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（天天赢）个人理财计划2024年一季度投资管理报告
报告日:2024年3月31日
一、产品情况
| 产品名称 |
“通银丰利”系列安心成长理财（天天赢）个人理财计划 |
| 产品运作方式 |
开放式 |
| 产品募集方式 |
公募 |
| 风险评级 |
R2 |
| 全国银行业理财信息登记系统登记编码 |
C1077220000153 |
| 宁波通商银行销售编码 |
AXCZL01-0004 |
| 业绩基准 |
通知存款7天 |
| 管理人 |
宁波通商银行股份有限公司 |
| 托管人 |
招商银行股份有限公司 |
二、产品运行情况
产品报告日收益表现
| 日期 |
7日年化收益率 |
单位净值 |
产品资产净值（单位：元） |
| 2024年3月31日 |
2.28985% |
1.1132972576 |
577,248,668.55 |
三、报告期末产品资产组合情况
资产分类表
| 资产类型 |
资产规模（单位：元） |
直接投资占比（%） |
间接投资占比（%） |
| 债券投资 |
548,081,706.26 |
92.70 |
— |
| 质押式逆回购 |
42,510,520.55 |
7.19 |
— |
| 现金及货币市场工具 |
644,961.49 |
0.11 |
— |
| 合计 |
591,237,188.30 |
100 |
|
四、报告期末杠杆融资情况
| 日期 |
杠杆率 |
| 2024年3月31日 |
102.42% |
五、报告期末资产持仓前十基本信息
| 序号 |
资产名称 |
资产面额 |
占产品资产净值的比例（%） |
| 1 |
19农发09 |
50,000,000.00 |
8.88% |
| 2 |
23江苏银行CD078 |
50,000,000.00 |
8.64% |
| 3 |
23建设银行CD091 |
50,000,000.00 |
8.64% |
| 4 |
23农业银行CD108 |
50,000,000.00 |
8.63% |
| 5 |
24交通银行CD112 |
50,000,000.00 |
8.62% |
| 6 |
24光大银行CD043 |
50,000,000.00 |
8.62% |
| 7 |
23华夏银行CD186 |
50,000,000.00 |
8.60% |
| 8 |
24齐鲁银行CD012 |
50,000,000.00 |
8.58% |
| 9 |
24厦门国际银行CD060 |
50,000,000.00 |
8.57% |
| 10 |
24浙江泰隆商行CD011 |
50,000,000.00 |
8.57% |
六、投资组合的流动性风险分析
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
为防范无法支付赎回款而产生的流动性风险，本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
报告期内，本理财产品管理人严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，对理财产品组合资产的流动性风险进行管理，报告期内未发生流动性风险。
七、报告期末产品前十名投资者信息
| 序号 |
投资者类别 |
持有份额 |
占产品总份额的比例（%） |
| 1 |
个人 |
18,092,312.04 |
3.49 |
| 2 |
个人 |
8,985,127.76 |
1.73 |
| 3 |
个人 |
7,187,331.22 |
1.39 |
| 4 |
个人 |
7,187,221.08 |
1.39 |
| 5 |
个人 |
7,000,136.52 |
1.35 |
| 6 |
个人 |
5,240,935.09 |
1.01 |
| 7 |
个人 |
5,031,054.75 |
0.97 |
| 8 |
个人 |
4,943,212.44 |
0.95 |
| 9 |
个人 |
4,551,687.81 |
0.88 |
| 10 |
个人 |
4,492,172.35 |
0.87 |
八、投资账户信息
| 序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
| 1 |
托管账户 |
574904809810307 |
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宁波通商银行股份有限公司
