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宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（周周赢）个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（周周赢）个人理财计划
产品登记编码：C1077219000193
产品代码：AXCZL01-0003
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2019年07月24日
产品存续规模（元）：964658886.70
产品成立以来收益率（年化）：3.87%
报告期末杠杆水平：110.10%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
3.47% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
96.53% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.17173236 |
1.17173236 |
964658886.70 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
天奇1A(143742.SZ) |
56873475.62 |
5.36% |
| 2 |
债券 |
23仲恺02(133539.SZ) |
51645969.87 |
4.86% |
| 3 |
债券 |
19泰隆银行二级(1920071.IB) |
45814811.49 |
4.31% |
| 4 |
债券 |
23太湖科技PPN001(032380980.IB) |
37884079.21 |
3.57% |
| 5 |
债券 |
21狮投01(114959.SZ) |
37570692.33 |
3.54% |
| 6 |
银行存款 |
银行存款 |
36887252.31 |
3.47% |
| 7 |
债券 |
21台州银行永续债02(2120075.IB) |
36016041.33 |
3.39% |
| 8 |
债券 |
23新田01(114795.SH) |
30321759.23 |
2.86% |
| 9 |
债券 |
23惠基03(252917.SH) |
30307625.34 |
2.85% |
| 10 |
债券 |
22宁国投(114039.SH) |
30200152.60 |
2.84% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第4期个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第4期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000177
产品代码：AXCZL02-0004
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年08月14日
产品存续规模（元）：154600908.23
产品成立以来收益率（年化）：4.46%
报告期末杠杆水平：107.04%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
1.97% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
98.03% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.1507317 |
1.1507317 |
154600908.23 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
13428007.31 |
8.11% |
| 2 |
债券 |
21仲恺01(114969.SZ) |
11450650.56 |
6.92% |
| 3 |
债券 |
毓信012A(260110.SH) |
10998639.32 |
6.65% |
| 4 |
债券 |
23温州银行永续债01(242380001.IB) |
10679555.62 |
6.45% |
| 5 |
债券 |
19进出05(190305.IB) |
9267629.55 |
5.60% |
| 6 |
债券 |
22世纪01(182665.SH) |
9137976.90 |
5.52% |
| 7 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
8992486.86 |
5.43% |
| 8 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
8279469.64 |
5.00% |
| 9 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
7237521.70 |
4.37% |
| 10 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
6642326.30 |
4.01% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第5期个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第5期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000201
产品代码：AXCZL02-0005
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年08月28日
产品存续规模（元）：158396203.39
产品成立以来收益率（年化）：4.22%
报告期末杠杆水平：105.48%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
1.08% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
98.92% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.14116906 |
1.14116906 |
158396203.39 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
21明城02(197045.SH) |
11101373.92 |
6.64% |
| 2 |
债券 |
23惠基03(252917.SH) |
10102541.78 |
6.05% |
| 3 |
债券 |
天奇1A(143742.SZ) |
9977802.74 |
5.97% |
| 4 |
债券 |
23湛基01(251069.SH) |
9336892.81 |
5.59% |
| 5 |
债券 |
23明交01(250400.SH) |
8414631.45 |
5.04% |
| 6 |
债券 |
23武发02(251959.SH) |
8234861.26 |
4.93% |
| 7 |
债券 |
20泰隆银行永续债(2020033.IB) |
7806595.74 |
4.67% |
| 8 |
债券 |
21杭州联合农商永续债01(2121026.IB) |
7582362.36 |
4.54% |
| 9 |
债券 |
19进出05(190305.IB) |
7208156.32 |
4.31% |
| 10 |
债券 |
22三水F1(114108.SH) |
7053750.22 |
4.22% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第6期个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第6期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000202
产品代码：AXCZL02-0006
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年09月11日
产品存续规模（元）：155575851.97
产品成立以来收益率（年化）：4.18%
报告期末杠杆水平：108.02%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
1.64% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
98.36% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.13812617 |
1.13812617 |
155575851.97 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
23湛基01(251069.SH) |
11930474.14 |
7.10% |
| 2 |
债券 |
22三水F1(114108.SH) |
10631009.26 |
6.33% |
| 3 |
债券 |
23沪苏02(251126.SH) |
10351557.81 |
6.16% |
| 4 |
债券 |
华萃2优(143640.SZ) |
10089292.74 |
6.00% |
| 5 |
债券 |
23三明交发MTN001(102382216.IB) |
9203431.69 |
5.48% |
| 6 |
债券 |
22南京软件PPN001(032280696.IB) |
9097813.92 |
5.41% |
| 7 |
债券 |
21晋产01(177567.SH) |
8918878.72 |
5.31% |
| 8 |
债券 |
21明城02(197045.SH) |
8147797.37 |
4.85% |
| 9 |
债券 |
20渝隆债(2080065.IB) |
7253017.54 |
4.32% |
| 10 |
债券 |
19进出05(190305.IB) |
7208156.32 |
4.29% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第7期个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第7期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000203
产品代码：AXCZL02-0007
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年09月25日
产品存续规模（元）：155374131.77
产品成立以来收益率（年化）：4.15%
报告期末杠杆水平：105.26%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
5.45% |
银行存款 |
|
| 债券 |
94.55% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.13538721 |
1.13538721 |
155374131.77 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
22沪苏01(114186.SH) |
10234178.08 |
6.27% |
| 2 |
债券 |
23新田01(114795.SH) |
9746279.75 |
5.97% |
| 3 |
债券 |
19新会01(151975.SH) |
9467366.38 |
5.80% |
| 4 |
债券 |
21明城02(197045.SH) |
9268119.51 |
5.68% |
| 5 |
银行存款 |
银行存款 |
8888653.23 |
5.45% |
| 6 |
债券 |
23莆田城投PPN001(032300345.IB) |
8448597.51 |
5.18% |
| 7 |
债券 |
21仲恺01(114969.SZ) |
8327745.86 |
5.10% |
| 8 |
债券 |
23张保实业PPN001(032380646.IB) |
8233987.28 |
5.04% |
| 9 |
债券 |
20泰隆银行永续债(2020033.IB) |
7702507.79 |
4.72% |
| 10 |
债券 |
23甪直02(251483.SH) |
7277608.49 |
4.46% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第8期个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第8期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000211
产品代码：AXCZL02-0008
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年10月16日
产品存续规模（元）：144903308.01
产品成立以来收益率（年化）：4.37%
报告期末杠杆水平：107.68%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
0.83% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
99.17% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.14016249 |
1.14016249 |
144903308.01 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
10897344.40 |
6.98% |
| 2 |
债券 |
21狮投01(114959.SZ) |
10436303.43 |
6.69% |
| 3 |
债券 |
22鄞州农商行永续债01(092280090.IB) |
9195302.95 |
5.89% |
| 4 |
债券 |
22三水F1(114108.SH) |
9069107.42 |
5.81% |
| 5 |
债券 |
23湛基01(251069.SH) |
8299460.27 |
5.32% |
| 6 |
债券 |
22启东01(194034.SH) |
8296322.96 |
5.32% |
| 7 |
债券 |
21盛投01(196925.SH) |
8158378.08 |
5.23% |
| 8 |
债券 |
21明城02(197045.SH) |
8147797.37 |
5.22% |
| 9 |
债券 |
21金汇02(178901.SH) |
8021728.89 |
5.14% |
| 10 |
债券 |
19进出05(190305.IB) |
7208156.32 |
4.62% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第9期个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第9期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000213
产品代码：AXCZL02-0009
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年10月30日
产品存续规模（元）：108736777.51
产品成立以来收益率（年化）：4.48%
报告期末杠杆水平：102.89%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
1.49% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
98.51% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.1421531 |
1.1421531 |
108736777.51 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
23湛基01(251069.SH) |
6743311.47 |
6.03% |
| 2 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
6203590.03 |
5.54% |
| 3 |
债券 |
22平湖农商二级(2221023.IB) |
6142761.41 |
5.49% |
| 4 |
债券 |
22鄞州农商行永续债01(092280090.IB) |
6130201.97 |
5.48% |
| 5 |
债券 |
21台州银行永续债01(2120036.IB) |
5403914.86 |
4.83% |
| 6 |
债券 |
23莆田城投PPN001(032300345.IB) |
5280373.44 |
4.72% |
| 7 |
债券 |
22启东01(194034.SH) |
5185201.85 |
4.63% |
| 8 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
5174668.52 |
4.63% |
| 9 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
5164618.20 |
4.62% |
| 10 |
债券 |
19进出05(190305.IB) |
5148683.08 |
4.60% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第3期个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第3期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000178
产品代码：AXCZL03-0003
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年08月07日
产品存续规模（元）：75781943.87
产品成立以来收益率（年化）：4.61%
报告期末杠杆水平：101.32%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
2.85% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
97.15% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.15678582 |
1.15678582 |
75781943.87 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
23武发02(251959.SH) |
6176145.95 |
8.05% |
| 2 |
债券 |
20赣州银行永续债01(2020094.IB) |
5499545.99 |
7.17% |
| 3 |
债券 |
22南浔农商行二级资本债01(092280107.IB) |
4957078.28 |
6.46% |
| 4 |
债券 |
22湖州银行二级01(2220027.IB) |
4821924.32 |
6.28% |
| 5 |
债券 |
19泰隆银行二级(1920071.IB) |
4489647.45 |
5.85% |
| 6 |
债券 |
20秦农农商二级01(2021039.IB) |
4318436.83 |
5.63% |
| 7 |
债券 |
22扬子冶金PPN001(032280430.IB) |
4140768.70 |
5.40% |
| 8 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
4135726.69 |
5.39% |
| 9 |
债券 |
19进出05(190305.IB) |
4118946.47 |
5.37% |
| 10 |
债券 |
21恒澄建设PPN002(032101029.IB) |
4083842.75 |
5.32% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第4期个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第4期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000179
产品代码：AXCZL03-0004
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年08月21日
产品存续规模（元）：81948600.06
产品成立以来收益率（年化）：4.53%
报告期末杠杆水平：101.42%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
3.77% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
96.23% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.15235034 |
1.15235034 |
81948600.06 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
22平湖农商二级(2221023.IB) |
6757037.55 |
8.15% |
| 2 |
债券 |
20渝隆债(2080065.IB) |
6201855.57 |
7.48% |
| 3 |
债券 |
21滨江投资PPN008(032191453.IB) |
6079087.93 |
7.33% |
| 4 |
债券 |
21台州银行永续债01(2120036.IB) |
5403914.86 |
6.52% |
| 5 |
债券 |
23秀宏01(250067.SH) |
5364232.47 |
6.47% |
| 6 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
5273051.53 |
6.36% |
| 7 |
债券 |
20嘉秀债01(2080375.IB) |
5018832.49 |
6.05% |
| 8 |
债券 |
21相城高新PPN001(032100354.IB) |
4931441.65 |
5.95% |
| 9 |
债券 |
17湖州城建PPN001(031779024.IB) |
4376839.61 |
5.28% |
| 10 |
债券 |
19进出05(190305.IB) |
4118946.47 |
4.97% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第5期个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第5期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000204
产品代码：AXCZL03-0005
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年09月04日
产品存续规模（元）：86768920.22
产品成立以来收益率（年化）：4.27%
报告期末杠杆水平：102.81%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
2.89% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
97.11% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.14206599 |
1.14206599 |
86768920.22 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
22启东01(194034.SH) |
6118538.18 |
6.86% |
| 2 |
债券 |
毓信012A(260110.SH) |
5999257.81 |
6.72% |
| 3 |
债券 |
19新会01(151975.SH) |
5097812.66 |
5.71% |
| 4 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
5078110.22 |
5.69% |
| 5 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
4158730.36 |
4.66% |
| 6 |
债券 |
19进出05(190305.IB) |
4118946.47 |
4.62% |
| 7 |
债券 |
22启东04(114390.SH) |
4101095.51 |
4.60% |
| 8 |
债券 |
21明城02(197045.SH) |
4073898.68 |
4.57% |
| 9 |
债券 |
21海宁仰山PPN001(032191475.IB) |
4040170.56 |
4.53% |
| 10 |
债券 |
19泰隆银行二级(1920071.IB) |
3877422.80 |
4.35% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第6期个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第6期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000205
产品代码：AXCZL03-0006
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年09月18日
产品存续规模（元）：91992010.21
产品成立以来收益率（年化）：4.37%
报告期末杠杆水平：108.14%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
2.81% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
97.19% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.14368557 |
1.14368557 |
91992010.21 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
莆投01优(199139.SH) |
8298619.73 |
8.34% |
| 2 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
6136049.85 |
6.17% |
| 3 |
债券 |
21相城高新PPN001(032100354.IB) |
5547871.86 |
5.58% |
| 4 |
债券 |
22扬子冶金PPN001(032280430.IB) |
5175960.87 |
5.20% |
| 5 |
债券 |
20嘉兴经技MTN003(102002245.IB) |
5066183.99 |
5.09% |
| 6 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
4874537.75 |
4.90% |
| 7 |
债券 |
22世纪01(182665.SH) |
4568988.45 |
4.59% |
| 8 |
债券 |
23三明交发MTN001(102382216.IB) |
4247737.70 |
4.27% |
| 9 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
4131694.56 |
4.15% |
| 10 |
债券 |
19进出05(190305.IB) |
4118946.47 |
4.14% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第7期个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第7期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000210
产品代码：AXCZL03-0007
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年10月09日
产品存续规模（元）：62966633.39
产品成立以来收益率（年化）：4.32%
报告期末杠杆水平：103.20%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.83% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
82.38% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
10.79% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.13944257 |
1.13944257 |
62966633.39 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
同业借款 |
同业借款(河南中原消费金融股份有限公司) |
7013572.21 |
10.79% |
| 2 |
银行存款 |
银行存款 |
4435223.20 |
6.83% |
| 3 |
债券 |
20天府银行二级01(2020001.IB) |
4126388.43 |
6.35% |
| 4 |
债券 |
22漕湖01(182703.SH) |
4025438.08 |
6.19% |
| 5 |
债券 |
19嘉兴滨海MTN001(101900771.IB) |
3699838.94 |
5.69% |
| 6 |
债券 |
19泰隆银行二级(1920071.IB) |
3469273.03 |
5.34% |
| 7 |
债券 |
21嘉湘专项债01(2180096.IB) |
3226390.74 |
4.96% |
| 8 |
债券 |
20秦农农商二级01(2021039.IB) |
3084597.74 |
4.75% |
| 9 |
债券 |
22世纪01(182665.SH) |
3045992.30 |
4.69% |
| 10 |
债券 |
22南翼01(133302.SZ) |
3043794.78 |
4.68% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第8期个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第8期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000212
产品代码：AXCZL03-0008
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年10月23日
产品存续规模（元）：123569822.70
产品成立以来收益率（年化）：4.62%
报告期末杠杆水平：123.48%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
0.86% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
79.46% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
19.68% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.14738967 |
1.14738967 |
123569822.70 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
同业借款 |
同业借款(重庆小米消费金融有限公司) |
30026791.65 |
19.68% |
| 2 |
债券 |
22河北银行永续债(2220052.IB) |
10397715.14 |
6.81% |
| 3 |
债券 |
21台州银行永续债01(2120036.IB) |
10051281.65 |
6.59% |
| 4 |
债券 |
21滨江投资PPN008(032191453.IB) |
7092269.26 |
4.65% |
| 5 |
债券 |
23安逸花3B(2389242.IB) |
7021118.52 |
4.60% |
| 6 |
债券 |
21恒澄建设PPN002(032101029.IB) |
6636244.48 |
4.35% |
| 7 |
债券 |
23明交01(250400.SH) |
6310973.59 |
4.14% |
| 8 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
6209602.23 |
4.07% |
| 9 |
债券 |
19进出05(190305.IB) |
6178419.70 |
4.05% |
| 10 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
6030255.89 |
3.95% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第9期个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第9期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000214
产品代码：AXCZL03-0009
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年11月06日
产品存续规模（元）：72788850.73
产品成立以来收益率（年化）：4.49%
报告期末杠杆水平：102.62%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.17% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
72.39% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
21.44% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.14158455 |
1.14158455 |
72788850.73 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
同业借款 |
同业借款(四川省唯品富邦消费金融有限公司) |
10007555.56 |
13.40% |
| 2 |
债券 |
华萃2优(143640.SZ) |
6053575.64 |
8.10% |
| 3 |
同业借款 |
同业借款(河南中原消费金融股份有限公司) |
6011633.37 |
8.05% |
| 4 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
5271687.54 |
7.06% |
| 5 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
5183904.19 |
6.94% |
| 6 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
5174668.52 |
6.93% |
| 7 |
银行存款 |
银行存款 |
4607513.41 |
6.17% |
| 8 |
债券 |
23甪直02(251483.SH) |
3118975.07 |
4.18% |
| 9 |
债券 |
20海实01(167294.SH) |
3090702.21 |
4.14% |
| 10 |
债券 |
20秦农农商二级01(2021039.IB) |
3084597.74 |
4.13% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第10期个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第10期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000241
产品代码：AXCZL03-0010
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年11月20日
产品存续规模（元）：103290855.89
产品成立以来收益率（年化）：4.34%
报告期末杠杆水平：103.89%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
3.28% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
68.74% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
27.98% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.13509121 |
1.13509121 |
103290855.89 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
同业借款 |
同业借款(重庆小米消费金融有限公司) |
30026791.65 |
27.98% |
| 2 |
债券 |
21长安银行永续债(2120069.IB) |
5604885.74 |
5.22% |
| 3 |
债券 |
22太仓港MTN001(102280552.IB) |
5187264.62 |
4.83% |
| 4 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
5174668.52 |
4.82% |
| 5 |
债券 |
21金汇01(178603.SH) |
5164539.86 |
4.81% |
| 6 |
债券 |
21金汇02(178901.SH) |
5142133.90 |
4.79% |
| 7 |
债券 |
19嘉兴滨海MTN001(101900771.IB) |
4933118.58 |
4.60% |
| 8 |
债券 |
21嘉湘专项债01(2180096.IB) |
4516947.03 |
4.21% |
| 9 |
债券 |
23湛基01(251069.SH) |
4149730.14 |
3.87% |
| 10 |
债券 |
22富邦华一永续债01(092280087.IB) |
4118996.98 |
3.84% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第11期个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第11期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000268
产品代码：AXCZL03-0011
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年12月04日
产品存续规模（元）：102071919.77
产品成立以来收益率（年化）：4.45%
报告期末杠杆水平：102.80%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.23% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
75.65% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
18.12% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.13690793 |
1.13690793 |
102071919.77 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
同业借款 |
同业借款(重庆小米消费金融有限公司) |
19016968.05 |
18.12% |
| 2 |
债券 |
23安逸花3B(2389242.IB) |
7021118.52 |
6.69% |
| 3 |
银行存款 |
银行存款 |
6532570.84 |
6.23% |
| 4 |
债券 |
22太仓港MTN001(102280552.IB) |
5187264.62 |
4.94% |
| 5 |
债券 |
23三明交发MTN001(102382216.IB) |
5056830.60 |
4.82% |
| 6 |
债券 |
22南浔农商行二级资本债01(092280107.IB) |
4957078.28 |
4.72% |
| 7 |
债券 |
22平湖农商二级(2221023.IB) |
4095174.27 |
3.90% |
| 8 |
债券 |
22南翼01(133302.SZ) |
4058393.04 |
3.87% |
| 9 |
债券 |
23惠鑫04(253193.SH) |
4026124.00 |
3.84% |
| 10 |
债券 |
毓信012A(260110.SH) |
3999505.21 |
3.81% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第12期个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第12期
产品登记编码：C1077220000269
产品代码：AXCZL03-0012
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年12月18日
产品存续规模（元）：65134380.63
产品成立以来收益率（年化）：4.26%
报告期末杠杆水平：104.41%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
7.16% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
56.01% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
36.83% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.12922153 |
1.12922153 |
65134380.63 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
同业借款 |
同业借款(河南中原消费金融股份有限公司) |
25048472.21 |
36.83% |
| 2 |
银行存款 |
银行存款 |
4867630.07 |
7.16% |
| 3 |
债券 |
23铜山01(114991.SH) |
3195345.99 |
4.70% |
| 4 |
债券 |
22鄞州农商行永续债01(092280090.IB) |
3065100.98 |
4.51% |
| 5 |
债券 |
19泰隆银行二级(1920071.IB) |
3061123.26 |
4.50% |
| 6 |
债券 |
21海宁仰山PPN001(032191475.IB) |
3030127.92 |
4.46% |
| 7 |
债券 |
毓信012A(260110.SH) |
2999628.90 |
4.41% |
| 8 |
债券 |
23明交01(250400.SH) |
2208840.76 |
3.25% |
| 9 |
债券 |
23武发02(251959.SH) |
2161651.08 |
3.18% |
| 10 |
债券 |
21嘉湘专项债01(2180096.IB) |
2150927.16 |
3.16% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第13期个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第13期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000270
产品代码：AXCZL03-0013
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2021年01月08日
产品存续规模（元）：68833250.92
产品成立以来收益率（年化）：4.40%
报告期末杠杆水平：103.53%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.56% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
93.44% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.13112693 |
1.13112693 |
68833250.92 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
22平湖农商二级(2221023.IB) |
5118967.84 |
7.20% |
| 2 |
银行存款 |
银行存款 |
4667242.88 |
6.56% |
| 3 |
债券 |
22世纪01(182665.SH) |
4568988.45 |
6.43% |
| 4 |
债券 |
22湖州银行二级01(2220027.IB) |
4286154.95 |
6.03% |
| 5 |
债券 |
20嘉秀债01(2080375.IB) |
4182360.41 |
5.88% |
| 6 |
债券 |
22启东01(194034.SH) |
4148161.48 |
5.83% |
| 7 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
3932748.08 |
5.53% |
| 8 |
债券 |
21嘉湘专项债01(2180096.IB) |
3764122.53 |
5.29% |
| 9 |
债券 |
20天府银行二级01(2020001.IB) |
3703169.10 |
5.21% |
| 10 |
债券 |
21相城高新PPN001(032100354.IB) |
3698581.24 |
5.20% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第14期个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第14期
产品登记编码：C1077221000018
产品代码：AXCZL03-0014
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2021年01月22日
产品存续规模（元）：79207829.80
产品成立以来收益率（年化）：4.33%
报告期末杠杆水平：102.17%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
3.17% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
96.83% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.12723005 |
1.12723005 |
79207829.80 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
6326025.05 |
7.82% |
| 2 |
债券 |
23安逸花3B(2389242.IB) |
6018101.59 |
7.44% |
| 3 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
5893410.53 |
7.28% |
| 4 |
债券 |
21仲恺01(114969.SZ) |
5725325.28 |
7.07% |
| 5 |
债券 |
21金汇02(178901.SH) |
5347819.26 |
6.61% |
| 6 |
债券 |
20秦农农商二级01(2021039.IB) |
4421256.76 |
5.46% |
| 7 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
4231758.52 |
5.23% |
| 8 |
债券 |
21番禺03(197837.SH) |
4033560.55 |
4.98% |
| 9 |
债券 |
21杭州联合农商永续债01(2121026.IB) |
3203815.08 |
3.96% |
| 10 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
3119047.77 |
3.85% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月周期型）个人理财计划2023年年度报告
报告期：2023年10月01日-2023年12月31日
报告日：2023年12月31日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月周期型）个人理财计划
产品登记编码：C1077222000063
产品代码：AXCZL04-0001
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2022年07月08日
产品存续规模（元）：896717330.87
产品成立以来收益率（年化）：7.23%
报告期末杠杆水平：108.69%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
5.89% |
银行存款 |
0.17% |
| 债券 |
93.21% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.65% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.09% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2023-12-31 |
1.10711488 |
1.10711488 |
896717330.87 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
59056275.71 |
6.06% |
| 2 |
债券 |
22世纪01(182665.SH) |
45182219.14 |
4.64% |
| 3 |
债券 |
21盛投01(196925.SH) |
39772093.15 |
4.08% |
| 4 |
债券 |
23华创C1(115604.SH) |
34793562.48 |
3.57% |
| 5 |
债券 |
23温州银行永续债01(242380001.IB) |
34174577.97 |
3.51% |
| 6 |
债券 |
23江国01(251435.SH) |
31234465.07 |
3.20% |
| 7 |
债券 |
23华阔06(252920.SH) |
30651975.20 |
3.14% |
| 8 |
债券 |
23阳山04(253088.SH) |
30244292.06 |
3.10% |
| 9 |
债券 |
23秀宏01(250067.SH) |
30039701.81 |
3.08% |
| 10 |
债券 |
天奇1A(143742.SZ) |
29933408.22 |
3.07% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
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2024年01月30日
