宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第322期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第322期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000011
产品代码:AXYL01-0322
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年03月28日
产品存续规模(元):30751762.22
产品成立以来收益率(年化):4.57%
报告期末杠杆水平:101.52%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.35% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
56.52% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
43.13% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(马上消费金融股份有限公司) |
8340354.36 |
26.81% |
2 |
同业借款 |
同业借款(四川省唯品富邦消费金融有限公司) |
5079388.40 |
16.32% |
3 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
2633955.28 |
8.47% |
4 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
2473491.55 |
7.95% |
5 |
债券 |
19泰隆银行二级(1920071.IB) |
2316249.94 |
7.44% |
6 |
债券 |
21金华银行二级01(2120121.IB) |
1999130.31 |
6.43% |
7 |
债券 |
22世纪01(182665.SH) |
1522996.15 |
4.89% |
8 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
1375321.52 |
4.42% |
9 |
债券 |
21恒澄建设PPN002(032101029.IB) |
1327248.90 |
4.27% |
10 |
债券 |
22南翼01(133302.SZ) |
1014598.26 |
3.26% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第323期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第323期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000012
产品代码:AXYL01-0323
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年04月04日
产品存续规模(元):38053526.96
产品成立以来收益率(年化):3.97%
报告期末杠杆水平:101.52%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
2.11% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
53.31% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
44.58% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(马上消费金融股份有限公司) |
14580378.36 |
37.74% |
2 |
同业借款 |
同业借款(四川省唯品富邦消费金融有限公司) |
2641282.10 |
6.84% |
3 |
债券 |
23莆田城投PPN001(032300345.IB) |
2640186.72 |
6.83% |
4 |
债券 |
21杭州联合农商永续债01(2121026.IB) |
2135876.72 |
5.53% |
5 |
债券 |
20宜春管廊债(2080307.IB) |
2117101.23 |
5.48% |
6 |
债券 |
22民泰银行永续债01(2220008.IB) |
2114155.73 |
5.47% |
7 |
债券 |
23明交01(250400.SH) |
2103657.86 |
5.45% |
8 |
债券 |
22鄞州农商行永续债01(092280090.IB) |
2043400.66 |
5.29% |
9 |
债券 |
19泰隆银行二级(1920071.IB) |
2040748.84 |
5.28% |
10 |
债券 |
21滨江投资PPN008(032191453.IB) |
2026362.64 |
5.25% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第324期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第324期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000013
产品代码:AXYL01-0324
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年04月11日
产品存续规模(元):15479125.86
产品成立以来收益率(年化):3.94%
报告期末杠杆水平:101.47%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.80% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
56.83% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
42.37% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(马上消费金融股份有限公司) |
6248732.46 |
39.78% |
2 |
债券 |
23莆田城投PPN001(032300345.IB) |
1267289.63 |
8.07% |
3 |
债券 |
20赣州银行永续债01(2020094.IB) |
1222121.33 |
7.78% |
4 |
债券 |
21嘉湘专项债01(2180096.IB) |
1183009.94 |
7.53% |
5 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
1054337.51 |
6.71% |
6 |
债券 |
19渝中专项债01(1980121.IB) |
1025213.19 |
6.53% |
7 |
债券 |
22南翼01(133302.SZ) |
1014598.26 |
6.46% |
8 |
债券 |
20芜湖经开MTN001B(102000431.IB) |
526680.94 |
3.35% |
9 |
债券 |
22苏州文旅MTN002(102280518.IB) |
519653.03 |
3.31% |
10 |
同业借款 |
同业借款(四川省唯品富邦消费金融有限公司) |
406351.60 |
2.59% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第325期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第325期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000014
产品代码:AXYL01-0325
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年04月21日
产品存续规模(元):310608084.04
产品成立以来收益率(年化):5.08%
报告期末杠杆水平:107.00%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.40% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
55.31% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
44.29% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(马上消费金融股份有限公司) |
128915911.39 |
38.79% |
2 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
22976985.24 |
6.91% |
3 |
同业借款 |
同业借款(四川省唯品富邦消费金融有限公司) |
18285800.00 |
5.50% |
4 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
14233556.36 |
4.28% |
5 |
债券 |
22鄞州农商行永续债01(092280090.IB) |
13282104.26 |
4.00% |
6 |
债券 |
21台州银行永续债01(2120036.IB) |
12969395.67 |
3.90% |
7 |
债券 |
21嘉南投债(2180046.IB) |
10773002.13 |
3.24% |
8 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
9305385.05 |
2.80% |
9 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
9296312.75 |
2.80% |
10 |
债券 |
19泰隆银行二级(1920071.IB) |
8469107.69 |
2.55% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第326期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第326期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000015
产品代码:AXYL01-0326
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年04月25日
产品存续规模(元):70010819.27
产品成立以来收益率(年化):4.01%
报告期末杠杆水平:107.49%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
1.16% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
55.40% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
43.45% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(马上消费金融股份有限公司) |
27030754.44 |
35.92% |
2 |
债券 |
毓信012A(260110.SH) |
5999257.81 |
7.97% |
3 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
5790017.36 |
7.69% |
4 |
债券 |
22扬子冶金PPN001(032280430.IB) |
5175960.87 |
6.88% |
5 |
同业借款 |
同业借款(晋商消费金融股份有限公司) |
5154903.30 |
6.85% |
6 |
债券 |
22启东04(114390.SH) |
5126369.38 |
6.81% |
7 |
债券 |
20饶城投绿债(2080189.IB) |
4679628.16 |
6.22% |
8 |
债券 |
23三明交发MTN001(102382216.IB) |
4247737.70 |
5.64% |
9 |
债券 |
22嘉兴科技PPN001(032280274.IB) |
3626867.58 |
4.82% |
10 |
债券 |
21嘉南投债(2180046.IB) |
2693250.53 |
3.58% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第327期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第327期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000016
产品代码:AXYL01-0327
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年05月04日
产品存续规模(元):85597109.94
产品成立以来收益率(年化):3.81%
报告期末杠杆水平:101.34%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.05% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
54.07% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
45.87% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(晋商消费金融股份有限公司) |
39486555.80 |
45.52% |
2 |
债券 |
23南沙01(251767.SH) |
6150129.29 |
7.09% |
3 |
债券 |
22汾湖投资MTN002(102282076.IB) |
6039095.08 |
6.96% |
4 |
债券 |
19嘉兴滨海MTN001(101900771.IB) |
5858078.32 |
6.75% |
5 |
债券 |
20天府银行二级01(2020001.IB) |
5501851.24 |
6.34% |
6 |
债券 |
22世纪01(182665.SH) |
5076653.84 |
5.85% |
7 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
4782539.91 |
5.51% |
8 |
债券 |
21嘉湘专项债01(2180096.IB) |
4301854.32 |
4.96% |
9 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
4243228.19 |
4.89% |
10 |
债券 |
20嘉兴创意债(2080012.IB) |
2571643.07 |
2.96% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第328期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第328期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000017
产品代码:AXYL01-0328
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年05月09日
产品存续规模(元):16523510.71
产品成立以来收益率(年化):3.81%
报告期末杠杆水平:101.30%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
2.80% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
55.93% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
41.27% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(晋商消费金融股份有限公司) |
6907569.20 |
41.27% |
2 |
债券 |
22民泰银行永续债01(2220008.IB) |
1057077.86 |
6.32% |
3 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
1039682.59 |
6.21% |
4 |
债券 |
19嘉兴滨海MTN001(101900771.IB) |
1027733.04 |
6.14% |
5 |
债券 |
19泰隆银行二级(1920071.IB) |
1020374.42 |
6.10% |
6 |
债券 |
20宜春管廊债(2080307.IB) |
931524.54 |
5.57% |
7 |
债券 |
22富邦华一永续债01(092280087.IB) |
926774.32 |
5.54% |
8 |
债券 |
18渝中专项债01(1880020.IB) |
868119.15 |
5.19% |
9 |
债券 |
20赣州银行永续债01(2020094.IB) |
814747.55 |
4.87% |
10 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
740557.74 |
4.42% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第329期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第329期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000018
产品代码:AXYL01-0329
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年05月16日
产品存续规模(元):62854801.48
产品成立以来收益率(年化):4.37%
报告期末杠杆水平:108.23%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.42% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
56.31% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
43.27% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(马上消费金融股份有限公司) |
27908700.00 |
41.03% |
2 |
债券 |
20秦农农商二级01(2021039.IB) |
5603685.89 |
8.24% |
3 |
债券 |
19新会01(151975.SH) |
5409923.64 |
7.95% |
4 |
债券 |
19台州银行永续债01(1920070.IB) |
5133686.31 |
7.55% |
5 |
债券 |
19泰隆银行二级(1920071.IB) |
4693722.34 |
6.90% |
6 |
债券 |
20嘉兴经技MTN003(102002245.IB) |
4458241.91 |
6.55% |
7 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
4231758.52 |
6.22% |
8 |
债券 |
22民泰银行永续债01(2220008.IB) |
3171233.59 |
4.66% |
9 |
债券 |
21滨江投资PPN008(032191453.IB) |
2026362.64 |
2.98% |
10 |
债券 |
20华兴银行永续债01(2020063.IB) |
1732581.98 |
2.55% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
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2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第330期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第330期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000019
产品代码:AXYL01-0330
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年05月23日
产品存续规模(元):44655874.87
产品成立以来收益率(年化):4.18%
报告期末杠杆水平:107.63%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
1.02% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
57.07% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
41.91% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(河南中原消费金融股份有限公司) |
12023266.63 |
25.01% |
2 |
同业借款 |
同业借款(厦门金美信消费金融有限责任公司) |
8120410.00 |
16.89% |
3 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
3702788.71 |
7.70% |
4 |
债券 |
21东方新城MTN002(102100139.IB) |
3665997.38 |
7.63% |
5 |
债券 |
23江宁交通PPN003(032380506.IB) |
3624028.70 |
7.54% |
6 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
3615232.74 |
7.52% |
7 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
3534920.81 |
7.35% |
8 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
3171064.82 |
6.60% |
9 |
债券 |
19泰隆银行二级(1920071.IB) |
3061123.26 |
6.37% |
10 |
债券 |
17湖州城建PPN001(031779024.IB) |
3053609.03 |
6.35% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
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2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第331期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第331期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000020
产品代码:AXYL01-0331
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年05月30日
产品存续规模(元):30785517.51
产品成立以来收益率(年化):3.52%
报告期末杠杆水平:101.20%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.14% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
56.31% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
43.55% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(厦门金美信消费金融有限责任公司) |
13568280.00 |
43.55% |
2 |
债券 |
23江宁交通PPN003(032380506.IB) |
2588591.93 |
8.31% |
3 |
债券 |
21滨江投资PPN008(032191453.IB) |
2330317.04 |
7.48% |
4 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
2319542.52 |
7.45% |
5 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
2079365.18 |
6.67% |
6 |
债券 |
21东方新城MTN002(102100139.IB) |
1885370.08 |
6.05% |
7 |
债券 |
22苏州文旅MTN002(102280518.IB) |
1870750.92 |
6.00% |
8 |
债券 |
20天府银行二级01(2020001.IB) |
1058048.32 |
3.40% |
9 |
债券 |
19嘉兴滨海MTN001(101900771.IB) |
1027733.04 |
3.30% |
10 |
债券 |
18渝中专项债01(1880020.IB) |
911525.11 |
2.93% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
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2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第332期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第332期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000021
产品代码:AXYL01-0332
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年05月19日
产品存续规模(元):135161244.96
产品成立以来收益率(年化):3.60%
报告期末杠杆水平:101.29%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.18% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
53.27% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
46.55% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(马上消费金融股份有限公司) |
39278910.87 |
28.72% |
2 |
同业借款 |
同业借款(重庆小米消费金融有限公司) |
21018754.15 |
15.37% |
3 |
债券 |
21相城高新PPN001(032100354.IB) |
10273836.78 |
7.51% |
4 |
债券 |
22三水F1(114108.SH) |
9472178.87 |
6.93% |
5 |
债券 |
23湛基01(251069.SH) |
9336892.81 |
6.83% |
6 |
债券 |
22启东01(194034.SH) |
7259282.59 |
5.31% |
7 |
债券 |
21六合交通MTN001(102100174.IB) |
6624668.43 |
4.84% |
8 |
债券 |
22苏州文旅MTN002(102280518.IB) |
6235836.39 |
4.56% |
9 |
债券 |
22嘉兴科技PPN001(032280274.IB) |
5492113.76 |
4.02% |
10 |
债券 |
23三明交发MTN001(102382216.IB) |
4045464.48 |
2.96% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
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2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第333期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第333期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000022
产品代码:AXYL01-0333
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年06月06日
产品存续规模(元):31972920.71
产品成立以来收益率(年化):4.27%
报告期末杠杆水平:101.14%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.72% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
57.96% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
41.32% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(厦门金美信消费金融有限责任公司) |
13362700.00 |
41.32% |
2 |
债券 |
23甪直03(251487.SH) |
3118975.07 |
9.64% |
3 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
2853958.34 |
8.83% |
4 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
2115879.26 |
6.54% |
5 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
2108675.02 |
6.52% |
6 |
债券 |
23安逸花3B(2389242.IB) |
2006033.86 |
6.20% |
7 |
债券 |
20嘉兴创意债(2080012.IB) |
1714428.71 |
5.30% |
8 |
债券 |
20秦农农商二级01(2021039.IB) |
1233839.10 |
3.82% |
9 |
债券 |
22民泰银行永续债01(2220008.IB) |
951370.08 |
2.94% |
10 |
债券 |
23江宁交通PPN002(032380481.IB) |
933542.15 |
2.89% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第334期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第334期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000023
产品代码:AXYL01-0334
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年06月13日
产品存续规模(元):35723352.82
产品成立以来收益率(年化):4.20%
报告期末杠杆水平:101.11%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.65% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
54.11% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
45.25% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(厦门金美信消费金融有限责任公司) |
16343610.00 |
45.25% |
2 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
3173818.89 |
8.79% |
3 |
债券 |
20芜湖经开MTN001B(102000431.IB) |
3160085.66 |
8.75% |
4 |
债券 |
23甪直03(251487.SH) |
3118975.07 |
8.63% |
5 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
3101795.02 |
8.59% |
6 |
债券 |
21嘉湘专项债01(2180096.IB) |
2688658.95 |
7.44% |
7 |
债券 |
23华创C1(115604.SH) |
1880733.11 |
5.21% |
8 |
债券 |
22嘉兴科技PPN001(032280274.IB) |
1554371.82 |
4.30% |
9 |
债券 |
21台州银行永续债01(2120036.IB) |
864626.38 |
2.39% |
10 |
银行存款 |
银行存款 |
233944.97 |
0.65% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第335期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第335期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000024
产品代码:AXYL01-0335
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年06月20日
产品存续规模(元):73175730.95
产品成立以来收益率(年化):3.84%
报告期末杠杆水平:107.58%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
1.29% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
54.32% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
44.39% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(厦门金美信消费金融有限责任公司) |
34945200.00 |
44.39% |
2 |
债券 |
22湖州银行二级01(2220027.IB) |
6429232.43 |
8.17% |
3 |
债券 |
19台州银行永续债01(1920070.IB) |
6160423.57 |
7.83% |
4 |
债券 |
23南沙01(251767.SH) |
6150129.29 |
7.81% |
5 |
债券 |
17湖州城建PPN001(031779024.IB) |
6005431.10 |
7.63% |
6 |
债券 |
21嘉南投债(2180046.IB) |
5386501.07 |
6.84% |
7 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
5060820.04 |
6.43% |
8 |
债券 |
21海宁仰山PPN001(032191475.IB) |
4040170.56 |
5.13% |
9 |
债券 |
毓信012A(260110.SH) |
2599678.38 |
3.30% |
10 |
银行存款 |
银行存款 |
1016445.87 |
1.29% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第336期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第336期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000025
产品代码:AXYL01-0336
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年06月27日
产品存续规模(元):45257112.44
产品成立以来收益率(年化):4.55%
报告期末杠杆水平:101.04%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.17% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
55.12% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
44.71% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(厦门金美信消费金融有限责任公司) |
16444800.00 |
36.05% |
2 |
债券 |
21宜国投(177635.SH) |
4251069.32 |
9.32% |
3 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
4231758.52 |
9.28% |
4 |
同业借款 |
同业借款(河北省金融租赁有限公司) |
3039367.10 |
6.66% |
5 |
债券 |
20饶城投绿债(2080189.IB) |
3008332.39 |
6.59% |
6 |
债券 |
20宜春管廊债(2080307.IB) |
2117101.23 |
4.64% |
7 |
债券 |
22民泰银行永续债01(2220008.IB) |
2114155.73 |
4.63% |
8 |
债券 |
23甪直03(251487.SH) |
2079316.71 |
4.56% |
9 |
债券 |
21金华银行二级01(2120121.IB) |
1999130.31 |
4.38% |
10 |
债券 |
23华创C1(115604.SH) |
1880733.11 |
4.12% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第337期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第337期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000026
产品代码:AXYL01-0337
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年07月04日
产品存续规模(元):98258947.14
产品成立以来收益率(年化):4.19%
报告期末杠杆水平:118.63%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.86% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
59.81% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
39.33% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(马上消费金融股份有限公司) |
43817000.00 |
37.59% |
2 |
债券 |
21渝中国资MTN001(102100171.IB) |
8604968.44 |
7.38% |
3 |
债券 |
22启东01(194034.SH) |
7777802.77 |
6.67% |
4 |
债券 |
22民泰银行永续债01(2220008.IB) |
6553882.75 |
5.62% |
5 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
6326025.05 |
5.43% |
6 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
6136049.85 |
5.26% |
7 |
债券 |
19泰隆银行二级(1920071.IB) |
6122246.52 |
5.25% |
8 |
债券 |
23江宁交通PPN003(032380506.IB) |
6005533.27 |
5.15% |
9 |
债券 |
21嘉南投债(2180046.IB) |
4524660.90 |
3.88% |
10 |
债券 |
22富邦华一永续债01(092280087.IB) |
4118996.98 |
3.53% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第338期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第338期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000027
产品代码:AXYL01-0338
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年07月11日
产品存续规模(元):41893640.15
产品成立以来收益率(年化):4.07%
报告期末杠杆水平:100.96%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.45% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
54.40% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
45.15% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(马上消费金融股份有限公司) |
17323000.00 |
41.06% |
2 |
债券 |
22湖州银行二级01(2220027.IB) |
3857539.46 |
9.14% |
3 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
3805277.78 |
9.02% |
4 |
债券 |
18渝中专项债01(1880020.IB) |
3472476.60 |
8.23% |
5 |
债券 |
20泰隆银行永续债(2020033.IB) |
2862418.44 |
6.78% |
6 |
债券 |
23江宁交通PPN002(032380481.IB) |
2779881.07 |
6.59% |
7 |
债券 |
22芜湖经开MTN002(102281564.IB) |
2039123.74 |
4.83% |
8 |
债券 |
21金华银行二级01(2120121.IB) |
1999130.31 |
4.74% |
9 |
同业借款 |
同业借款(四川省唯品富邦消费金融有限公司) |
1726992.10 |
4.09% |
10 |
债券 |
21杭州联合农商永续债01(2121026.IB) |
1495113.70 |
3.54% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第339期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第339期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000028
产品代码:AXYL01-0339
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年07月18日
产品存续规模(元):87389659.87
产品成立以来收益率(年化):3.48%
报告期末杠杆水平:108.54%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.87% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
56.28% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
42.85% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(马上消费金融股份有限公司) |
20380000.00 |
21.49% |
2 |
同业借款 |
同业借款(河北省金融租赁有限公司) |
20262444.30 |
21.36% |
3 |
债券 |
19泰隆银行二级(1920071.IB) |
7142620.95 |
7.53% |
4 |
债券 |
20华兴银行永续债01(2020063.IB) |
7134161.08 |
7.52% |
5 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
6342129.64 |
6.69% |
6 |
债券 |
21江阴高新MTN001(102100067.IB) |
6280269.21 |
6.62% |
7 |
债券 |
21渝中国资MTN001(102100171.IB) |
5915915.80 |
6.24% |
8 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
5289698.15 |
5.58% |
9 |
债券 |
毓信012A(260110.SH) |
4999381.51 |
5.27% |
10 |
债券 |
20渝隆债(2080065.IB) |
4204647.85 |
4.43% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第340期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第340期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000029
产品代码:AXYL01-0340
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年07月25日
产品存续规模(元):106764933.32
产品成立以来收益率(年化):4.22%
报告期末杠杆水平:109.08%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
1.11% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
56.17% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
42.72% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(河北省金融租赁有限公司) |
27354300.00 |
23.49% |
2 |
同业借款 |
同业借款(马上消费金融股份有限公司) |
22393800.00 |
19.23% |
3 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
9521456.67 |
8.18% |
4 |
债券 |
19泰隆银行二级(1920071.IB) |
9387444.67 |
8.06% |
5 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
9305385.05 |
7.99% |
6 |
债券 |
22扬子冶金PPN001(032280430.IB) |
8281537.40 |
7.11% |
7 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
7485796.31 |
6.43% |
8 |
债券 |
21东方新城MTN002(102100139.IB) |
6284566.93 |
5.40% |
9 |
债券 |
23江宁交通PPN002(032380481.IB) |
5621998.28 |
4.83% |
10 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
5198412.95 |
4.46% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第341期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第341期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000030
产品代码:AXYL01-0341
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年08月01日
产品存续规模(元):131788859.54
产品成立以来收益率(年化):4.23%
报告期末杠杆水平:108.64%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.09% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
57.33% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
42.57% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(马上消费金融股份有限公司) |
53948700.00 |
37.68% |
2 |
债券 |
21东方新城MTN002(102100139.IB) |
10474278.22 |
7.32% |
3 |
债券 |
21盛投01(196925.SH) |
10197972.60 |
7.12% |
4 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
9936003.10 |
6.94% |
5 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
8676558.57 |
6.06% |
6 |
债券 |
20泰隆银行永续债(2020033.IB) |
7286156.02 |
5.09% |
7 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
7277778.13 |
5.08% |
8 |
同业借款 |
同业借款(四川省唯品富邦消费金融有限公司) |
7005288.88 |
4.89% |
9 |
债券 |
21六合交通MTN001(102100174.IB) |
6309208.03 |
4.41% |
10 |
债券 |
23武发02(251959.SH) |
6073210.18 |
4.24% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第342期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第342期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000031
产品代码:AXYL01-0342
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年08月08日
产品存续规模(元):88491522.03
产品成立以来收益率(年化):4.62%
报告期末杠杆水平:100.81%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.74% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
53.07% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
46.19% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(马上消费金融股份有限公司) |
40700000.00 |
45.62% |
2 |
债券 |
20嘉兴经技MTN003(102002245.IB) |
5876773.43 |
6.59% |
3 |
债券 |
20泰隆银行永续债(2020033.IB) |
5433390.63 |
6.09% |
4 |
债券 |
23温州银行永续债01(242380001.IB) |
5339777.81 |
5.99% |
5 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
5112972.01 |
5.73% |
6 |
债券 |
22太仓港MTN001(102280552.IB) |
5083519.33 |
5.70% |
7 |
债券 |
17湖州城建PPN001(031779024.IB) |
4122372.19 |
4.62% |
8 |
债券 |
22苏州文旅MTN002(102280518.IB) |
3325779.41 |
3.73% |
9 |
债券 |
23明交01(250400.SH) |
3050303.90 |
3.42% |
10 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
2642554.02 |
2.96% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第343期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第343期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000032
产品代码:AXYL01-0343
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年08月15日
产品存续规模(元):88077916.42
产品成立以来收益率(年化):5.19%
报告期末杠杆水平:100.76%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.01% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
54.13% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
45.86% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(马上消费金融股份有限公司) |
40700000.00 |
45.86% |
2 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
7405577.41 |
8.34% |
3 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
7277778.13 |
8.20% |
4 |
债券 |
21长安银行永续债(2120069.IB) |
7265592.62 |
8.19% |
5 |
债券 |
21嘉南投债(2180046.IB) |
7217911.43 |
8.13% |
6 |
债券 |
23南沙01(251767.SH) |
6150129.29 |
6.93% |
7 |
债券 |
19泰隆银行二级(1920071.IB) |
4081497.68 |
4.60% |
8 |
债券 |
20嘉兴经技MTN003(102002245.IB) |
2837063.03 |
3.20% |
9 |
债券 |
20泰隆银行永续债(2020033.IB) |
1873582.98 |
2.11% |
10 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
1446093.10 |
1.63% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第344期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第344期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000033
产品代码:AXYL01-0344
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年08月22日
产品存续规模(元):180875213.13
产品成立以来收益率(年化):5.06%
报告期末杠杆水平:100.73%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.01% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
54.20% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
45.80% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(马上消费金融股份有限公司) |
83435000.00 |
45.80% |
2 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
15538217.62 |
8.53% |
3 |
债券 |
22河北银行永续债(2220052.IB) |
9357943.62 |
5.14% |
4 |
债券 |
21嘉湘专项债01(2180096.IB) |
7743337.77 |
4.25% |
5 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
7230465.48 |
3.97% |
6 |
债券 |
23武发02(251959.SH) |
7205503.60 |
3.95% |
7 |
债券 |
21台州银行永续债02(2120075.IB) |
6355772.00 |
3.49% |
8 |
债券 |
22芜湖经开MTN002(102281564.IB) |
5709546.47 |
3.13% |
9 |
债券 |
19嘉兴滨海MTN001(101900771.IB) |
5549758.41 |
3.05% |
10 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
5271687.54 |
2.89% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第345期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第345期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000034
产品代码:AXYL01-0345
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年08月29日
产品存续规模(元):74105823.98
产品成立以来收益率(年化):4.06%
报告期末杠杆水平:100.69%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.48% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
53.51% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
46.01% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(河南中原消费金融股份有限公司) |
26192237.88 |
35.10% |
2 |
同业借款 |
同业借款(马上消费金融股份有限公司) |
8140000.00 |
10.91% |
3 |
债券 |
21恒澄建设PPN002(032101029.IB) |
5615283.79 |
7.53% |
4 |
债券 |
20芜湖经开MTN001B(102000431.IB) |
5266809.43 |
7.06% |
5 |
债券 |
20饶城投绿债(2080189.IB) |
4763192.95 |
6.38% |
6 |
债券 |
20秦农农商二级01(2021039.IB) |
4164206.95 |
5.58% |
7 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
4135726.69 |
5.54% |
8 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
3690181.28 |
4.95% |
9 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
3068024.93 |
4.11% |
10 |
债券 |
21海宁仰山PPN001(032191475.IB) |
3030127.92 |
4.06% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第346期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第346期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000035
产品代码:AXYL01-0346
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年09月05日
产品存续规模(元):81579249.00
产品成立以来收益率(年化):5.45%
报告期末杠杆水平:115.23%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.52% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
60.78% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
38.70% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(河南中原消费金融股份有限公司) |
24371927.88 |
25.93% |
2 |
债券 |
22扬子冶金PPN001(032280430.IB) |
7246345.22 |
7.71% |
3 |
债券 |
22南浔农商行二级资本债01(092280107.IB) |
6939909.59 |
7.38% |
4 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
6853193.80 |
7.29% |
5 |
债券 |
21嘉南投债(2180046.IB) |
6463801.28 |
6.88% |
6 |
债券 |
22嘉兴科技PPN001(032280274.IB) |
6217487.28 |
6.61% |
7 |
同业借款 |
同业借款(四川省唯品富邦消费金融有限公司) |
6004533.32 |
6.39% |
8 |
同业借款 |
同业借款(重庆小米消费金融有限公司) |
6004283.35 |
6.39% |
9 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
5169658.36 |
5.50% |
10 |
债券 |
17湖州城建PPN001(031779024.IB) |
5089348.39 |
5.41% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第347期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第347期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000036
产品代码:AXYL01-0347
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年09月12日
产品存续规模(元):126710212.30
产品成立以来收益率(年化):9.11%
报告期末杠杆水平:130.34%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.47% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
74.26% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
25.27% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(四川省唯品富邦消费金融有限公司) |
27020400.00 |
16.40% |
2 |
同业借款 |
同业借款(重庆小米消费金融有限公司) |
14610422.80 |
8.87% |
3 |
债券 |
19新会01(151975.SH) |
9363329.38 |
5.68% |
4 |
债券 |
20饶城投绿债(2080189.IB) |
8774302.80 |
5.33% |
5 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
8773279.33 |
5.33% |
6 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
8463517.04 |
5.14% |
7 |
债券 |
22河北银行永续债(2220052.IB) |
8318172.11 |
5.05% |
8 |
债券 |
21金华银行二级01(2120121.IB) |
7996521.22 |
4.85% |
9 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
7277778.13 |
4.42% |
10 |
债券 |
22鄞州农商行永续债01(092280090.IB) |
7151902.30 |
4.34% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
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2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第348期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第348期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000037
产品代码:AXYL01-0348
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年09月19日
产品存续规模(元):102206338.40
产品成立以来收益率(年化):7.82%
报告期末杠杆水平:136.96%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
1.92% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
73.06% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
25.02% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(重庆小米消费金融有限公司) |
35024986.10 |
25.02% |
2 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
8263389.11 |
5.90% |
3 |
债券 |
20华兴银行永续债01(2020063.IB) |
8051410.36 |
5.75% |
4 |
债券 |
21相城高新PPN001(032100354.IB) |
7705377.58 |
5.50% |
5 |
债券 |
21恒澄建设PPN002(032101029.IB) |
7657205.16 |
5.47% |
6 |
债券 |
23温州银行永续债01(242380001.IB) |
7475688.93 |
5.34% |
7 |
债券 |
21嘉南投债(2180046.IB) |
6463801.28 |
4.62% |
8 |
债券 |
21杭州联合农商永续债01(2121026.IB) |
6407630.16 |
4.58% |
9 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
6238095.54 |
4.46% |
10 |
债券 |
21长安银行永续债(2120069.IB) |
5189709.02 |
3.71% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2024年01月30日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第349期个人理财计划2023年年度报告
报告期:2023年10月01日-2023年12月31日
报告日:2023年12月31日
产品名称:宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第349期个人理财计划
产品登记编码:C1077223000038
产品代码:AXYL01-0349
产品类型:固定收益类
运作方式:封闭式净值型
风险等级:二级(中低)
产品成立日:2023年09月26日
产品存续规模(元):101906527.14
产品成立以来收益率(年化):7.25%
报告期末杠杆水平:125.90%
投资资产种类及比例如下:
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
0.37% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
73.50% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
26.13% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
前十项资产投资情况如下:
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模(元) |
占比 |
1 |
同业借款 |
同业借款(重庆小米消费金融有限公司) |
33523915.30 |
26.13% |
2 |
债券 |
23江宁交通PPN002(032380481.IB) |
7572064.10 |
5.90% |
3 |
债券 |
20饶城投绿债(2080189.IB) |
7520830.97 |
5.86% |
4 |
债券 |
23南沙01(251767.SH) |
7175150.84 |
5.59% |
5 |
债券 |
20海实01(167294.SH) |
7005591.67 |
5.46% |
6 |
债券 |
21东方新城MTN002(102100139.IB) |
6808280.84 |
5.31% |
7 |
债券 |
22扬子冶金PPN001(032280430.IB) |
6211153.05 |
4.84% |
8 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
6209602.23 |
4.84% |
9 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
5607080.04 |
4.37% |
10 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
5482555.04 |
4.27% |
投资组合的流动性风险分析:
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限,持续根据市场变化情况做好投资安排,尽可能降低产品流动性风险,有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问,请致电我行客户服务电话(400-9166666)或到我行营业网点了解详情。
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2024年01月30日